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台新金融控股股份有限公司 關係 人及其相關交易管理辦法 第一條 依照金融控股公司法 (以下稱金控法第) 44及 45條、銀行法第 32 、33及 33-1 條、財務會計準則公報及相關法令之規定，及強化自律性管理機制，以明確 規範本公司及所有子公司對關係人相關交易行為之控管及申報等作業，特訂 定本辦法。 第二條 本法用詞定義： 一、子公司定義： 1. 銀行子公司：本公司有控制性持股之銀行及票券公司。 2. 保險子公司： 本公司有控制性持股之保險公司。 3. 證券子公司： 本公司有控制性持股之證券商。 4. 本公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過百分之五十，或 其過半數之董事由本公司直接、間接選任或指派之其他公司。 二、關係企業：符合公司法第 六章之一「關係企業」專章所規範之相關公司。 三、關係人：本法所稱關係人包括 法律規範之利害關係人及自律性關係人 ： 1. 利害關係人 ：依金控法、銀行法等不同規範定義之利害關係人： • 金控法授信關係人：係為金控法第44條所規範之對象。 • 授信以外交易關係人：係為金控法第 45條對授信以外交易所規範 之對象。 • 銀行法利害關係人：指銀行法第 32、33及 33-1條所規範之對象。 2. 自律性關係人：非屬上述 法律規範之關係人範圍，但為落實公司治理 機制，強化本公司風險控管，依內、外部審查結果所自行列控之自律 性管理對象。 四、概括授權交易：辦理授信以外之各項交易時，依主管機關相關函令規定之 可概括授權交易，係指已研擬內部作業規範， 並經董事會三分之二以上董 事出席及出席董事四分之三以上之決議 ，概括授權經理部門依該作業規範 辦理，且交易條件未優於其他同類對象者，視同符合金控法第45條第一項 規定，無須再逐筆事先提報董事會核准。 五、依主管機關核定本公司及各子公司之業務範圍及規定可概括授權交易項目 如【附錄一】，概括授權依各公司組織規程及各單位經管業務辦法或相關規 範處理 。 第三條 關係人資料建檔之管理權責 一、金控風控長辦公室為「(利害關係人整合系統」之) 權責單位 ，架構系統平台 供金控及子公司等各單位進行關係人 之建檔管理。 1 二、依本辦法規範之關係人資料建檔權責： 1. 利害關係人 ：個人本身應主動提供其相關資料 ，且其資料之正確性與 完整性由資料提供者負責 ；例如經理人填報之親屬 、擔任企業公司等 資料 ，應由填報者自行負責其資料之完整與正確性。 2. 自律性關係人：由金控及各子公司或關係企業 之權責單位 ，依相關審 核作業結果辦理建檔，並應每年定期檢驗其資料之完整與正確性。 三、金控公司之董監事資料，由董事會秘書處負責系統建檔及維護。 四、各 金控子公司及關係企業 之董監事資料，應指派其利害關係人系統負責單位 ， 負責各子公司及關係企業之 系統建檔及相關維護 、連絡事宜。 第四條 利害關係人相關交易之管理原則 一、授信相關交易： 1. 金控法授信利害關係人或銀行法利害關係人，除符合主管機關規範之 消 費者貸款限額外， 不得為無擔保授信 ；若為擔保授信時，需依銀行法第 33條 等相關規定辦理。 2. 銀行子公司各相關單位(如法金業務人員、消金授管人員等)辦理授信交 易時，承辦人員應先查詢授信對象是否為