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简捷明快基金常识;自我介绍;一、证券市场投资基金简介;一、证券市场投资基金简介;二、封闭式基金与开放式基金;三、我国关于开放式基金的重要规定;（二）、申购费用、赎回费用 1、“开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5％” 2、“赎回费率不得超过赎回金额的3％”; （三）基金投资规定;（四）存续期间异常情况;（五）收益分配;四、基金的各项费用;（二）基金托管费 0.1%-0.25% （三）申购、赎回手续费 （四）销售管理费（中间业务收入） （五）客户维护费(中间业务收入）;五、基金投资的几个重要文件;“三步曲”式分析和评级，构建基金股票库;３、风险 市场风险 管理风险 流动性风险 其他风险 ;４、成本(以银华优质为例) ;５、认购份额的计算 内扣法: 申购费用=申购金额×申购费率 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=尽申购金额／申购当日净值 外扣法: 净申购金额=申购金额／(1+申购费率) 申购金额=净申购金额× (1+申购费率) 申购费用=申购金额—净申购金额 申购份额=尽申购金额／申购当日净值 ;例:投资10000元,费率为1. 5,申购当日基金净值为1.0 5元: 内扣法:净申购金额: 10000-100000 ×1.5 ﹪ =98 5 0 申购费用:100000 ×1 .5﹪ =1 5 0元 申购份额=98 5 0 ／ 1.05= 9380. 95 份 外扣法:净申购金额: 10000 ／ (1+1. 5 ﹪)=98 5 2.22元 申购费用:10000-98 5 2.22=147.78元 申购份额=98 52.22／1.05= 9383.07份;６、基金经理 蒋伯龙 经济学硕士 加盟银华基金管理公司，历任行业研究员， 兼任策略研究员，现任投资管理部估值经理、 银华优势企业基金及银华优选基金基金经理 任招商证券行业研究员 任富国基金管理公司行业研究员 毕业于中国人民银行研究生部 ;７、基金托管人的权利 1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； 2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告； 4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； 5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 6）法律法规、基金合同规定的其他权利。;８、基金托管人的义务 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）确保基金财产的安全，保证所托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定外，不以基金财产为自己及任何第三人谋取不当利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 　　　。。。。。。 ;９、对基金份额持有人的服务 　　本基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列服务。本基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）资料寄送 （二）咨询、查询服务 （三）在线服务 （四）网上开户与交易服务;（二）、年报、中报、季报 1.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告 ; 2.基金管理人应当在