合规与风培训.ppt

* 随着中国经济的发展,证券行业充满了机会，但也存在很多诱惑和风险。希望我们能从点滴做起“聚沙成塔、集腋成裘”， “莫因善小而不为，莫因恶小而为之”， 让我们从点滴规范，从自身做起，将合规理念融入到营销活动中去，让我们坚信（点击）”合规创造价值“！祝福大家前程似锦，谢谢大家！（点击） * * 暂行规定也强化证券公司对经纪人的管理责任。要求证券公司通过必要的技术手段，预防或及时发现营销风险，主要有这几个方面： (点击）首先是首先是信息查询方面，包括两个方面：1、将经纪人信息对外公示。证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息。经纪人的信息会在营业部的现场和公司的网站对客户进行公示。客户可以通过现场、电话或者互联网络的方式到随时查询证券经纪人的信息。发现证券经纪人涉嫌违规执业等问题的，应拒绝接受其宣传、推介和服务，并可向中国证监会及其派出机构、中国证券业协会举报。2、定期向客户提供对账单。证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。这样做是帮助投资者及时掌握自己账户的交易情况，防止密码被营销人员掌握后私自交易等。 （点击）客户回访方面，设置专人定期对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，通过面谈、电话、信函等方式，了解一下证券经纪人的执业情况，回访后要作出完整记录。这样做是了解投资者与营销人员之间有没有存在全权委托、代客操作、代客理财等。 （点击）异常交易和操作监控方面，通过有效的监控系统，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。如果有明显的代客交易或以赚取佣金为目的频繁操作的迹象，都会被监控系统发现。 （点击）将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围，绩效就是薪酬了，大家都懂，以前很单一的，普遍就是佣金提成，根据暂行规定的要求以后薪酬要与客户投诉等挂钩，有违规行为会很直接影响收入甚至影响资格。 （点击）实现证券经纪人执业过程留痕。一人一档建立证券经纪人档案记载证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。 现在证券业协会已经开始建立从业人员诚信信息系统，要求将营销人员的执业行为在临管网站上录入、留痕，全部可查。 所以通过监管部门的要求，证券公司目前也是采取了很多措施，防止营销风险，因此也提醒大家，对违规行为一定不要有什么侥幸心理，现在监控的手段已经非常完善了。 对于营销人员的禁止行为，《暂行规定》中也有明确的规定，下面的章节中我们会专门进行讲解。 * 刚才我们学习了相关法律法规对营销人员的要求，那么细化到营销的过程中具体应该如何做才合规呢。下面和大家共同学习一下，第三部分“如何合规营销”，看一下，作为一名营销人员，能做什么，不能做什么，做了不该做的会受到什么样的处罚。（紧接下页） * 这部分分四块内容（按图讲解） * 我们先看一下做为一名营销人员在执业过程中应该遵循什么样的原则。 根据《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》第七条，?证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则： （一）诚实守信。营销人员应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。 （二）勤勉尽责。营销人员应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 （三）公平对待客户。营销人员应当公平对待其所招揽或服务的客户。  客户肯定是有差异的，最直接的，有资产、交易量的差异，我们都喜欢大客户，但对不论是大客户，小客户，对于我们自己要承担的义务，我们要全部做到，不要让客户觉得厚此薄彼。 （四）客户利益优先。营销人员应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。 比如说，不能单纯为了佣金提成，诱使你服务的客户进行频繁不必要的交易。 * 下面营销人员可以做的一些事情，这些行为都是必须在证券公司授权范围内进行的。 所以我们结合我们之前的培训，来看看在接触一个客户直至引导客户开户的时候作为一个营销人员必须进行那些合规工作？ （点击）向客户介绍 证券公司和证券市场的基本情况 （点击）向客户介绍 证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （点击）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定， 这其中就包括：向客户解释开户文本，提醒客户注意开户文本中各类型的风险揭示书所揭示风险，并详细解释、回答并消除客户疑问。 协助客户完成风险承受能力评估，并提醒客户买卖风险自负、量力投资、并妥善保管相关密码与资料。 提供本人联系方式以