客户经理银行卡收单培训通用版资料.pptxVIP

;;;;;什么是POS？;;;;;;;;;;风 险 管 理 目 标;主要风险类型; 虚假申请：以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。 侧录：商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人此条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。 泄露账户及交易信息：商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄露给不法分子使用。 套现：商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金 洗单：商户将其他未签约商户的交易在本商户的POS终端上刷卡（或插卡），假冒本店交易与收单机构清算。 恶意倒闭：商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单机构承担退单损失。; 虚假交易：在持卡人不知情的情况下利用其账户编造虚假交易或在持卡人消费的同时多压印单据或重复刷卡，并冒用持卡人签名进行虚假交易。 名义经营范围与实际情况不符：商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动。 POS违规移机：商户未经收单机构许可，擅自将POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址，包括但不限于以下情形：移机后地址与原始装机地址的省市、区县、乡镇等行政区域，或与原始装机地址的道路名称门牌号码、楼层、房间号、摊位号等不一致；同一商户在多家分店之间自行调换POS终端；使用固定POS终端进行上门或流动收款等业务。 洗钱：明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。; 关于POC CPP POC，即疑似伪卡使用点 CPP，即疑似伪卡信息窃取点。 CPP点具有侦测难、调查难、确认难得特点，单一的收单机构很难通过交易风险监控有效甄别CPP点，日常巡检和回访工作也难以确认。往往是发卡端受理持卡人投诉或反映后才能通过差错处理、银联风险提示等渠道反馈到收单端。;三 、银行卡收单类--闪电到账;谢谢