银行间后台结算操作简介.pptxVIP

1 银行间后台结算操作简介 中信证券 清算部 2010.12 总体简介 2 逐笔全额结算，结算双方对每笔交易必须全额付款和付券。 每十分钟传输一次交易数据 买方交易员 卖方交易员 买方结算人员 卖方结算人员 外汇中心交易系统 中债登簿记系统 资金账户 3 2823账户—我公司在中信银行京城支行开立的自有银行账户。进出款业务包括如下： 银行间交易业务中见券付款、见款付券的业务 银行间承分销业务 银行间债券兑付兑息款 承销手续费返入或返出 网下新股申购、开放式基金、产业基金、信托产品、理财产品等场外自营业务 IPO项目收付款 其他自营业务收付款 开户户名：中信证券股份有限公司 开户账号：7110210187000002823 开户行：中信银行京城大厦支行 大额支付系统号：302100011026 资金账户 4 DVP专户—非银行金融机构在中债登开立的专门用于券款对付结算的资金专户；非银行金融机构包括：证券公司、基金公司、保险公司、财务公司、农信社等等 中债登每日16:30，将DVP专户资金自动划回到2823账户。（人行规定DVP专户日终零余额） 在人行大额支付系统有清算账户的银行参与券款对付结算用的是各自的清算账户，日终不需清零。 人行大额支付系统 银行1清算账户 银行2清算账户 银行N清算账户 中债登 中信证券DVP专户 非银行机构1专户 非银行机构N专户 资金账户 5 2823账户和DVP专户的资金使用 每早根据衡泰系统应结算的交易单应付金额，确定往DVP专户调拨的资金额； DVP专户 2823账户 见券付款 见款付券 券款对付 1、早上从2823划往DVP； 2、日间根据余额情况和交易情况在两账户间调拨； 3、16：30资金从DVP自动划回到2823 指令和合同 6 基本指令—从交易系统发往中债登簿记系统，需经结算双方手工确认成为合同；或由付券方录 入，收券方确认成为合同。 合同—经由结算双方手工确认；或付券方录入收券方确认而成。成为合同后，再根据不同的结 算方式做不同的操作，直到合同成功，款项收齐。 付款确认指令—用于见券付款结算方式；卖方券足后，由买方手工确认，债券即过户至买方托管账户中。 收款确认指令—用于见款付券结算方式；卖方券足，且收到买方的款项后，由卖方手工确认，债券即过户至买方托管账户中。 四种结算方式 7 逐笔全额结算方式下的四种结算方式： 1、见券付款 是指在结算日收券方确认付券方应付债券足额，向付券方划付款项，并通知结算机构办理债券过户的结算方式 。 2、见款付券 是指在结算日付券方确定收到收券方应付款项后，通知结算机构办理债券过户的结算方式 。 3、券款对付 是指在结算日，结算双方同步办理债券过户和资金支付，并互为条件的结算方式。 4、纯券过户 是指在结算日，付款方通知结算机构直接办理债券过户，不以资金支付为前提条件的结算方式 。 券款对付的结算过程-以场内交易为例 8 （结算双方）基本指令确认 成为合同， 系统检查卖方是否券足 冻结债券 系统检查买方是否款足 过券、付款，合同成功，结算完成 等到日终 簿记系统合同失败，结算异常 否 否 是 等到日终 解冻债券，簿记系统合同失败， 结算异常 否 是 否 注：橙色步骤为手工操作环节。 是 是 （券款状态需结算双方持续查询簿记系统） 见券付款的结算过程-以场内交易为例 9 （结算双方）基本指令确认 成为合同， 系统检查卖方是否券足 冻结债券 结算完成 等到日终 簿记系统合同失败，结算异常 否 否 是 注：橙色步骤为手工操作环节。 是 （买方）发送付款确认指令 （买方）手工付款 过券，簿记系统合同成功 （卖方）查询是否到款 等到日终 未到款，结算异常 否 否 是 （券款状态需结算双方持续查询簿记系统） 是 见款付券的结算过程-以场内交易为例 10 （结算双方）基本指令确认；（买方）手工付款 成为合同， 系统检查卖方是否券足 冻结债券 过券，系统合同成功，结算完成 等到日终 簿记系统合同失败，结算异常 否 否 是 注：橙色步骤为手工操作环节。 是 （卖方）发送收款确认指令 （卖方）查询是否到款 等到日终 未到款，结算异常 否 是 否 （券款状态需结算双方持续查询簿记系统） 是 纯券过户的结算过程-以场内交易为例 11 （结算双方）基本指令确认 成为合同， 系统检查卖方是否券足 过券，合同成功，结算完成 等到日终 簿记系统合同失败，结算异常 否 否 是 注：橙色步骤为手工操作环节，此结算方式一般不用。 是 撮合交易结算方式的比较 12 买 卖 特点 推荐程度 DVP DVP 结算效率高；需于16：30之前完成，否则可能异常。 ***** DVP 见券付款 DVP专户