基金投资人风险承受能力测评与调查问卷.docxVIP

基金投资人风险承受能力测评（一）完善基金投资人身份认证程序，核实基金投资人身份的合法合规，履行反洗钱法律义务。（二）建立基金投资人调查制度，制定科学完整的调查方法和作业流程，规定清晰合理的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。（三）以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，由高到低排序归类为五个类型：低风险级、较低风险级、中等风险级、较高风险级和高风险级。（四）公司设计的风险偏好调查问卷表，从投资人年龄阶段、投资风险产品经验、目前持有投资产品类型、风险品资产在金融资产的占比、愿意承受的投资波动度、每月家庭收入中用作投资或储蓄的占比、愿意接受的投资年期、储备的应急流动性资金等于多少个月所负担家庭开支等问题，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并向基金投资人及时反馈评价的结果。（五）在基金投资人首次开立基金账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。对已经购买了基金产品的基金投资人，通过追溯调查评价该基金投资人的风险承受能力。（六）采用网上或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。对基金投资人风险承受能力的评价结果以电子的方式及时反馈给基金投资人。（七）对基金投资人进行风险承受能力调查时，主要了解基金投资人的以下情况：1. 投资目的；2. 预期投资期间；3. 期望回报；4. 投资经验；5. 短期风险承受水平；6. 长期风险承受水平。（八） 采用问卷等进行调查时，使用统一的问卷格式，同时在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。（九）定期提示基金投资人更新其风险承受能力调查反馈，或通过对已有客户信息进行数据挖掘的方式进行评价的定期更新；将过往的评价结果作为历史记录保存。基金投资人风险承受能力调查问卷说明：本问卷旨在评估基金个人投资者的风险承受能力，问卷共由10道选择题组成，每题共有A、B、C、D、E五个选项，每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。请您根据您的实际情况，如实填写。我们将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。并提醒您在选择基金产品前，充分了解基金产品的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品。您的风险偏好类型与基金产品风险等级的匹配关系如下表所示：得分情况20≤得分≤3030﹤得分≤4040﹤得分≤6060﹤得分≤8080﹤得分≤100风险偏好类型保守型稳健型平衡型积极性进取型匹配的基金产品低风险等级基金产品低/较低风险等级基金产品较低/中等风险等级基金产品中等/较高风险等级基金产品较高/高风险等级基金产品1．您投资基金主要用于什么目的：________A.应付通货膨胀的压力B.养老C.子女教育D.资产增值E.资本增值和未来收入的增加2．您目前的家庭财务状况属于以下哪一种：________A.有较大数额未到期债务B.收入和支出基本相抵C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和一定的投资D.有较为丰厚的积蓄，并有完备的养老保险计划E.家产富足，且有周详的理财计划3．假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？________ A.全部是固定薪水 B.主要是固定薪水 C.固定薪水和佣金提成各占一半 D.主要是佣金提成 E.全部是佣金提成4.目前，您的各项开支占全部收入的比例是多少：________A．80%以上B．60%-80%C．40%-60%D．20%-40%E．20%以下5．您是否有过股票与基金的投资经历，如有投资时间是多长：________A.没有任何基金投资经历B.少于1年C.1-5年之间D.5-10年之间E.超过10年6．您计划中的基金投资期限是多长：________A.没有期限，想短炒一把B.少于2年C.2-5年D.5-10年E.10年以上7．您希望获得的年收益率是多少：________A.获取相当于银行定期存款利率的回报B.保障资本增值及抵御通货膨胀C.高于通货膨胀率、只要保值并略有增值即可D.每年获取10%-20%的回报率E.每年获取超过20%的回报率8．以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：________A.收益只有5%，但不亏损B.收益15%，但可能亏损5%C.收益30%，但可能亏损15%D.收益50%，但可能亏损30%E.收益100%，但可能亏损60%9．如果投资出现损失，您会如何选择：________A.预设止损点，到止损点即全部抛出B.部分止损，如抛出一半C.什么也不做，继续观望一段时间D.择机补仓，以摊薄成本E.立即全仓买入，并等待反弹机会10．您认为自己的金融投资知识属于以下哪一种：________A.对金融投资一点也不懂B.略知一二，可能处于平均水平C