投资顾问服务业务设置操作流程(v102)1.docVIP

投资顾问服务业务设置操作流程 一、版本信息 V.1.02订记录： 1、6.4.2 增加在“规范标志”项对于投顾产品订制情况进行设定的要求； 2、6.4.3 增加“影像必须于当日采集并上传”； 3、6.6.2.2 增加“对于退订全部投顾服务的客户账户，同时调整订制投顾产品的标志……”； 4、6.6.1 为新增订制投顾服务产品的客户增加普通服务佣金设置。首次新增订制投顾产品的客户账户在“规范标志设置”窗口的“规范标志”栏勾选“H-订制投顾产品”； 5、6.7.1 增加经纪人姓名过长，无法在客户经理简称栏全部输入的处理方法； 6、7.5 增加“客户签署投顾协议，仅选择免费服务项目的，视为不订制产品，填写协议时选择无需服务项。”； 7、7.6 增加客户订制固定费用类服务产品的注意事项。 二、业务简述 2.1 为开通投资顾问服务业务的客户设置、变更、退订投顾服务产品，调整服务佣金。 2.2 服务佣金是指与客户签属投资顾问服务协议后向客户提供交易以外的服务时收取的费用，收取方式有以下几种： （1）普通服务佣金 如无特别说明，向客户提供投资顾问服务产品收取的佣金为普通服务佣金。其收费方式类似于普通的佣金，是指按客户每笔委托交易进行服务佣金收取的方式；需针对客户进行单笔交易各费用名目的设置，设置费用方法需支持按笔数、按金额、按数量、按佣金几种方式, 按交易市场、货币代码、证券类别、交易类型、买卖类型、操作方式、资金类别等进行设置。 （2）固定期限服务佣金（暂不启用） 指按一定固定期限进行服务佣金收取的方式。需先设置好各种费用名目的固定期限收费金额，设置费用方法需支持按每周、每月、按每季、按半年、按每年几种方式，然后再针对客户进行固定期限服务佣金的收取，采用全额冻结，定期自动收取定期费用（周费用或月费用）的方式，并且支持客户转户余额退回。 （3）一次性服务佣金（固定费用方式，暂不通过柜台系统收取） 收费方式类似于打公共电话，是指为客户提供间歇性服务时进行服务佣金收取的方式，只需要设置好各种一次性服务的收费金额，然后根据客户进行相应服务项目实时进行收取。 （4）三种服务佣金之间关系 普通服务佣金与固定期限服务佣金是针对同一类型费用名目的不同收取方式，若客户已办理了固定期限服务佣金，那么普通服务佣金不再逐笔收取。一次性服务佣金与前两种服务佣金没有交集，互为补集。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：金证柜台系统、统一账户平台系统、个人投资者身份识别系统 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、摄像头、磁卡读卡器、多易拍 四、适用表格、协议、凭证 4.1《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示书》 4.2《资金账户变更申请表》（个人/机构） 4.3《投资顾问服务业务变更申请表》 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗 5.2 赋权级别：总部赋权 5.3 复核级别：营业部复核 5.4 操作菜单： 统一账户平台：一站式开户、普通资料变更、客户签署协议设置 集中交易平台：普通服务佣金设置、固定期限服务佣金设置、一次性服务佣金设置 六、操作流程和步骤 6.1 投资者申请投资顾问服务业务前应由客户经理或基础客户向客户推介，由投资顾问岗透彻宣讲《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示书》，由客户签署协议并订制服务产品。客户及投资顾问应在柜台业务岗面前的监控系统监控范围内签署协议，对签约过程通过录像进行留痕。未选择投顾服务产品的客户，在“服务方式”一项勾选“无需服务”，投资顾问可不参与签约。 新开户客户须签署《证券投资顾问服务协议》及《投资顾问服务业务风险揭示书》，并根据客户自己的意愿选择投顾服务产品，也可以勾选“无需服务”，不选择任何服务产品。 存量客户新申请投资顾问服务业务，应填写《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示书》、《资金账户变更申请表》。 已经签署《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示书》的客户新增、变更、撤销投资顾问服务产品的，填写《投资顾问服务业务变更申请表》、《资金账户变更申请表》。 对于开通“蔚蓝财富互动终端”的客户，投资顾问为其配发用户账号，应在凭证上对应位置填写“蔚蓝财富互动终端”的用户账号，并为客户发放产品说明书。 6.2 柜台业务岗受理新开资金账户业务或投资顾问服务产品订制变更，应检查《投资顾问服务业务风险揭示书》、《证券投资顾问服务协议》或《投资顾问服务业务变更申请表》。凭证填写应符合填表要求（详见附件一）。 如发现客户未填写或签署投资顾问服务协议，应在受理业务的同时向客户推介投资顾问服务业务，并联系投资顾问前来详细介绍。 如发现客户填写或签署投资顾问服务协议存在不规范的情况，协助客户予以纠正。 6.3 存