银行业反洗钱的调查与思考.pdfVIP

银行业反洗钱的调查与思考囊，_囊：≮ 牵基华 中国人民银行沈阳丹行营业管理部110013) [摘要]反冼钱是人民银行职能调整后一项新的职责．为敢好反洗锃I作·更好地预肪和打击经济犯 罪，维护是好的叠艘秩序、经济秩序、社喜秩序，^民银行有计划、有步骤地加大7监督检量力度，收到 7一定成靛。但由于在立法、般行业等关键领域反冼钱预膊和控制方面存在尊弱环节．阻碍7我国晨洗钱 工作的开屣。为此，针对目前存在的问恳．提出相应的对策建议加快反洗锃法制建设，完善反洗钱法律 体暮；充分发挥商业银行在反冼饯工作中的重要作用；加强反洗钱情报搜集和分析；对盘融机构违反反洗 钱规定行为加大处司力度；建i健垒反洗钱组祝体杀．形成各部门之闸的协调配合机制l加强反洗钱的国 阵亮瘫与台作；加强反洗钱的国际交流与旨佧I加大反洗钱工作的宣传力度，营造垒民反洗镘的良好氛 冒。 [差键词]银行业茛袭钱调壶 1．现状与问题 1．1反洗钱法律体系有待健全和完善 一是缺乏法律屡面和行政法规层面上的专门规范反洗钱工作的法律规范，影响了打击洗镘犯罪恬动的 有效开展。2003年央行的“一规两法”．虽然初步建立了我国金融机椅反桄钱的制度框架．但在性质上属 于行政规章，层次较