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财富管理四个阶段 创造、保值、升值、转移 创富、维富、造富、传富 今天有钱，明天有钱 自己有钱，子女有钱 降低名义资产 保全实质财富 赚到的钱不是你的钱,存起来的钱才是你的钱 ------王永庆 理财观念之 财富管理引发的思考 怎么把企业财富与个人财富相剥离？ 怎么有效保护个人财富？ 如何才能做到财富的传承？ 最清晰的思路：企业与个人资产剥离 最明白的道理：留出过冬的粮食 最简单的解决方法：遗嘱 要求较高的解决方法：家族信托 还有…… 如何保护自己的财富？ 保险不是教你赚多少钱 而是帮你如何留住这些钱 如果留不住钱，赚钱又是为什么？ 保险在财富管理中的作用 有没有一种金融产品，可以解决留不住钱的问题，轻松实现我们资产保值增值的目标呢？ 中国平安推出金裕人生东莞10000单限售计划 稳健理财、成就财富人生！ 金裕人生 　寓意解读 金裕源于“金玉合壁”理念，“金”代表物质财富；“裕”内涵是“丰富”，寓意为真正的富有，不仅物质富足，更是精神富有．金裕人生象征拥有富足的物质财富与深厚的精神财富的完美人生，如瑰宝般世代相传． 形象广告简述： 背景为牡丹画卷与毛笔，渲染出深厚的文化底蕴，勾勒出绚丽的锦绣人生；玉玺为金制的龙头，代表尊贵与权利，口中含玉，寓意无价之宝，金玉合壁的玉玺代表着集尊贵、权利与财富于一身；玉玺印出“金裕人生”四个字，点明主题；大人辅助小孩盖印的双手更是传达出尊贵与财富世代相传的理念． 存本取息、存本存息、取本领息 60岁前两年一返 60岁起年年都返 短期交费三五年 财富积累见效快 身故保费可返还 更有分红添惊喜 保单贷款解危急 资金运用更自如 产品特色 人对于钱不外乎有两个要求： 1、世代都想有钱 ——钱的功能问题！ 2、想有更多的钱 ——钱的收益问题！ 钱的功能问题： 子女教育 养老 婚嫁 旅游 置产置物 … 钱的收益问题： 本金安全 增值 抵御通货膨胀 复利 稳定收益 … 金裕人生能够解决 若当您急需资金时，最高可按现金价值的80%进行贷款，生存金与分红收益都不受影响，方便灵活。 金裕人生还能够解决 方便灵活及时雨、金裕人生解燃眉之急！ 案例分析1——少儿计划，成就美好未来！ 　　黄先生，年初喜得贵子，十分关注孩子成长规划，想送给孩子一份礼物，使孩子能够享受良好的教育、富足的生活与安祥的晚年。 基本保额：10万元 交费期限：3 年 年交保费：83770元 　　60岁前，每两年给付基本保额的10%；60岁起每年给付基本保额的6%，直到终身。通过部分领取，可以解决孩子的： 此外，到孩子100岁时，还有累积生存金约49.8万元。活得越久，领得越多。 (除文中涉及的领取外没有其他的领取动作，且以上数值是基于累积生息利率为3.00%得到的) 案例分析1——少儿计划利益分析 28周岁 领取10万元 高中教育金 15-17周岁 每年领取6000元 共计1.8万元 大学教育金 18-21周岁 每年领取1.2万元 共计4.8万元 喜庆婚嫁金 安心养老金 61-80周岁 每年可领取1.8万元 共计36万 幸福祝寿金 88周岁时 领取8万元 生存金 可累积生息 孩子可享受保单的分红收益 假设采用累积生息的方式，按中档分红演示，到孩子88岁，累积红利可达约179.0万元。（红利还可抵交保险费或购买交清增额保险） 年龄 累积红利 低 中 高 18 23152 92568 161984 25 36814 147188 257562 60 172598 689971 1207343 70 246038 983598 1721158 88 447559 1789711 3131862 90 477270 1908640 3340009 100 654974 2620593 4586211 红利 可累积生息 案例分析1——少儿计划利益分析 　　若您暂时未领取生存金，红利采用累积生息方式，按中档演示，生存总利益如下图所示： 总计交费约： 25.1万元 案例分析1——少儿计划生存总利益 约173 万元 约412 万元 注：1. 以上举例是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。2. 上述累计生存金、累积生存金、现金价值均不包括由于红利分配而产生的相关利益。3. 累计生存金、累积生存金、累积红利、现金价值等都是保单年度末的数值。4. 以上生存总利益指累积生存金＋中档累积红利＋现金价值（累积生息利率3.00%）。 约592 万元 　　李先生