贸易融资-利津企业发展服务平台.PPT

（五）人民币外债融资 产品结构： 境内企业在政策允许范围内，向境外银行直接申请人民币融资，并通过工行境内分行回流境内使用的业务。工行境内分行与境外银行共同为客户设计融资方案，争取最优融资报价，并为企业融资提供融资担保。 适用客户：外商投资企业 其中外商投资性控股公司：注册资本不低于3000万美元的，短债余额+长债发生额不超4倍已付注册资本，不低于1亿美元的，不超6倍；融资租赁公司外债为10倍净资产，其他外商投资企业为投注差内。 担保方式： 银行担保；企业担保 备注：所有企业跨境贸易项下有背景的,可直接从境外融资不纳入外债管理。无贸易背景的，仅外资企业可举借人民币外债。中资企业只能通过境外发债或贸易融资。 对企业的好处： 丰富境内企业融资渠道 进一步降低融资成本 国际业务融资产品 特点及优势： 延长付款期限； 不受短期外债指标限制； 可获得境外较低成本融资; 无海外公司也可操作。 案例解析： 某企业与境外供应商签订原材料采购合同约定远期90天美元信用证结算，我行推荐企业通过双币双期信用证结算，具体操作如下： 境内工行开立180天人民币信用证到境外工行，境外工行将信用证转换为90天美元信用证给通知行，通知行通知出口商，90天美元信用证到期后在境外工行申请融资用于支付信用证款项，180天人民币证到期后境内该企业通过境内工行对外付款。 国际业务融资产品 （三）NRA福费庭 境外子公司在我行开立NRA帐户 企业所有操作都在境内 母公司 境内工行 （开证、交单、承兑、从境外寻找包买行）； 开证行为其他境内银行，证开到我行也OK； 也可错币种贴现。 子公司NRA帐户 申请开证 福费庭贴现 国际业务融资产品 融资价格：境外银行给同业价格优于给客户价格。 融资速度：低风险业务，办理效率高，速度快，收到承兑电后次日融资款项到帐 （四）内保外贷 释义：内保外贷业务是指在境内企业（“申请人”）向银行出具无条件、不可撤销反担保的前提下，由银行为境外借款人向贷款行（“受益人”）开立保函或备用信用证，由受益人向借款人提供融资的业务。 服务特点： 国际业务融资产品 境外并购 境外贸易窗口资金周转 境外工厂经营资金周转 境外发债 支持中国企业“走出去” 特点及优势： 融资期限长至1年： 在办理对外融资性担保时，我行开立人民币保函， 不受融资性保函专项指标限制，可开立一年期限保函 。 低息融资： 我行给企业开立人民币保函，企业子公司在境外可获得外币 融资资金。境外一年期美元融资价格4%左右。 国际业务融资产品 境内控股公司 （申请人） 境内银行 （担保人） 境外子公司 （被担保人） 境外银行 （受益人） 申请 反担保 担保 支持 某境内母公司在工行资信状况良好，企业实力雄厚，其在海外的全资子公司欲在境外采购原材料，金额1000万美元，因资金不足而向工行境外机构（工银亚洲）申请贷款。由于其境外子公司资信不足，直接申请融资具有很大难度。于是，该境内母公司向工行提出申请，由工行为其开出一份备用信用证/保函，受益人为工银亚洲，用于担保子公司向工银亚洲偿还贷款，同时该境内控股公司为我境内分行提供等额反担保。 提供贷款 * 内保外贷---案例 国际业务融资产品 某境内控股公司在我行资信状况良好，企业实力雄厚，其在海外的全资子公司欲在境外进行并购，因资金不足而向我行境外机构申请贷款。由于其境外子公司资信不足，直接申请融资具有很大难度。于是，该境内控股公司向我境内分行提出申请，由该分行为其开出一份备用信用证，受益人为我行海外机构，用于担保其海外公司向我海外机构偿还贷款，同时该境内控股公司为我境内分行提供等额无条件不可撤销的反担保。 境外子公司 （被担保人） 境内控股公司 （申请人） 我境内分行 （担保人） 我境外机构 （受益人） 申请 反担保 担保 支持 提供贷款 内保外贷服务于境外并购案例 国际业务融资产品 国际业务融资产品 境内客户 境内工行 境外银行 1、开立人民币融资性保函（如需） 4、融资资金 2、申请融资 3、融资资金 国际业务融资产品 国际业务融资产品 前提：买方配合，开立国内证 低风险业务，无须占用卖方授信 只需建立信贷台帐，无须评级、授信 买方 25家特定金融机构：工、中、建、交等 国有商业银行、全国性股份制银行、 部分地区性银行 卖方 工行 开证、承兑 交单 申请开证 卖方融资 国际业务融资产品 （六）国内信用证卖方融资 （七）国内证福费庭 前提：买方配合，开立国内证 只需在我行开户，接收融资款项 低风险业务 到帐速度快： 不占用贷款规模 收到承兑电，1-2后即可收到融资款 国际业务融资产品 任意组合 皆有可能 利率