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第1大题 单选题 (每题0.1分) 题号 问题 标准答案 正确与否 1 商业银行应当依法保护存款人合法权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( ) A、.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B、.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C、.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息 D、.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D 2 向法院请求民事权利取得的诉讼时效期间为( ) A、.一年 B、.三年 C、.两年 D、.五年 C 3 商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( ) A、.建立完善的公司治理结构 B、.建立完善的内部控制体系 C、.建立完善的信息管理系统 D、.加强外部监管体制建设 A 4 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于( ) A、.8% B、.18% C、.4% D、.10% A 5 根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载( )的，为见票即付。 A、.出票日期 B、.付款日期 C、.票据金额 D、.付款方式 B 6 根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，( )应当对其( )背书的真实性负责。 A、.后手，所有前手 B、.所有前手，后手 C、.直接前手，后手 D、.后手，直接前手 D 7 下列关于金融犯罪说法错误的是( ) A、.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位 B、.金融犯罪的主观方面不一定是故意 C、.金融犯罪可能以非法占有为目的 D、.金融犯罪的主体违反了金融管理法规 B 8 下列行为没有违法的是( ) A、.收买他人信用卡信息资料 B、.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资 C、.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款 D、.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 B 9 下列关于合同的规定，表述不正确的是( ) A、.当事人依法享有自愿订立合同的权利 B、.合同当事人的法律地位平等 C、.当事人不能委托代理人订立合同 D、.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务 C 10 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的( )或者其他身份证明文件。 A、.工作证 B、.身份证复印件 C、.身份证件 D、.驾驶证 C 11 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则。 A、.认识你的客户 B、.熟悉你的客户 C、.见过你的客户 D、.了解你的客户 D 12 对客户进行风险等级划分，需定期审核客户身份信息，并判断客户的身份信息是否发生变化，并及时更新客户身份资料.信息，且( ) A、.每半年应当对高风险客户身份信息进行一次审核，如有变化应填写持续尽职调查表 B、.每一年应当对高风险客户身份信息进行一次审核，如有变化应填写持续尽职调查表 C、.每一个月应当对高风险客户身份信息进行一次审核，如有变化应填写持续尽职调查表 D、.每三个月应当对高风险客户身份信息进行一次审核，如有变化应填写持续尽职调查表 A 13 利用电话.网络.ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的( )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A、.实地调查 B、.资料保存 C、.客户回访 D、.身份认证 D 14 下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是( )。 A、．建议客户分批次转账以规避反洗钱检查 B、．建议客户根据外汇资料购买外汇 C、．建议客户购买理财产品降低风险 D、．建议客户购买国债以减少利息税 A 15 金融市场最基本.最主要的功能是( )。 A、．定价功能 B、．优化资源配置功能 C、．货币资金通融功能 D、．经济调节功能 C 16 下列不属于我国货币市场的是( )。 A、．银行间同业拆借市场 B、．票据市场 C、．银行间债券市场 D、．银行间债券回购市场 C 17 甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为( )。 A、．出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司 B、．出票人