销售适用性管理制度.pdfVIP

北京新浪仓石投资管理有限公司 基金销售适用性管理办法 北京新浪仓石投资管理有限公司办理基金销售业务资格申请材料 基金销售适用性管理办法 目录 第一章 总则3 第二章 相关部门职责4 第三章 基金管理人的审慎调查5 第四章 基金产品的风险等级设置和风险评价6 第五章 基金投资者风险承受能力调查和评价7 第六章 投资者风险承受能力与基金产品风险度匹配方法10 第七章 附则12 附件1 仓石投资基金风险等级评价体系13 附件2 投资者意愿声明19 附件3 投资者风险承受能力评价体系20 附件4 基金产品风险等级评价表22 附件5 审慎调查工作表23 附件6 北京新浪仓石投资管理有限公司基金分类体系25 2 北京新浪仓石投资管理有限公司办理基金销售业务资格申请材料 基金销售适用性管理办法 第一章 总则 第一条 在基金销售活动中，为贯彻投资者利益优先原则，有效 实施销售适用性原则，及时准确地评价投资者风险承受能力和基金产 品风险等级，提示投资者购买与自身风险承受能力相适应的基金产 品，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及《证 券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，制定本办法。 第二条 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关 产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等 级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 第三条 我公司的基金销售系统支持基金销售适用性在基金销 售中的运用，由总公司运营部对基金产品的风险等级进行设置。系统 具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能，并对基金投 资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人的风险承受能力之间 是否匹配进行检查，如果不匹配，系统要求基金投资人进行确认，并 自动记录基金投资人的确认信息。 第四条 本办法适用于我公司开放式基金代理销售业务的各部 门及分支机构。各分支机构应当参照本基金销售适用性管理制度，做 好对基金销售人员的培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对 基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投 资人投诉风险。 第五条 在实施基金销售适用性的过程中，应本着投资人利益优 3 北京新浪仓石投资管理有限公司办理基金销售业务资格申请材料 基金销售适用性管理办法 先、全面性、客观性和及时性的原则，对基金管理机构、基金产品和 基金投资人进行调查和评价。 第二章 相关部门职责 第六条 研究部负责提出和修改投资者风险承受能力和基金产 品风险等级的评测方案,销售决策委员会为方案的决策机构,运营部负 责风险匹配规格的设置，市场部负责在基金销售过程中，了解投资者 的风险承受能力，对投资者进行销售适用性评价，提示投资者购买与 自身风险承受能力相匹配的基金产品。 （一）市场部在对客户进行基金销售的过程中，应了解投资者的 风险承受能力，并对其进行销售适用性评价，提示投资者购买与自身 风险承受能力相匹配的基金产品。定期提示投资者重新接受风险承受 能力调查，或根据对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者风险 偏好的评价。 （二）市场部、运营部对柜台及网上交易的客户进行风险承受能 力调查，提示投资者购买与自身风险承受能力相匹配的基金产品，并 每年提示投资者重新接受风险承受能力调查。 （三）监察稽核部负责对适用性原则的执行情况进行审慎调查， 了解基金销售的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、 销售人员能力和持续营销能力。监察稽核部负责对投资者的过往评价 结果作为历史记录进行保存。 第七条 研究部应对销售适用性的职责主要是三方面，首先是制 4 北京新浪仓石投资管理有限公司办理基金销售业务资格申请材料 基金销