商业银行国际贸易融资业务浅析.pdfVIP

理 论 探 文章编号 ：1674—9146(2017)07—0043—03 秦 敏 (山西省农业银行城西支行。山西 太原 030()24) 摘 要：笔者在界定相关概念、分析中国商业银行国际贸易融资业务的基础上，总结提炼了我国商业银行在国际贸易 融资业务方面存在的问题和面，临的机遇．为商业银行国际融资贸易的改革方向和模式提出了积极的建议。 关键词：国际贸易融资；壁垒；大宗商品；发展模式 中图分类号：F832．33：F752 文献标志码：A DOI：10．3969~．issn．1674—9146．2017．07．043 随着全球贸易的进一步加深 ．不论从贸易交易 才上升为理论。 对手的数量来看，还是从贸易所涉及的商品及劳务 3)结构性贸易融资。结构性贸易融资是指银 来看，均取得了前所未有的发展。基于国际结算， 行为商品的出口商以其已经持有的或者未来将要持 国际贸易融资也随之不断的完善发展。 有的商品权利作为担保，以抵押或者质押的方式发 贸易融资的起源在国外．最早可以追溯到古巴 放的短期融资 。该理论在国外经常应用于大宗商 比伦时期，而贸易融资的兴起则到了欧洲大陆。随 品所处的对外贸易环节。 着银行业、票据化等金融体系的逐步完善，有关国 4)供应链融资。该理论是在物流管理方面的 际贸易融资内容的各项研究也开始丰富起来。例 理论产生和兴起的基础上 。发展起来的一种新型融 如．巴塞尔协议对贸易融资的内容进行了定义．出 资模式．其核心是把整个贸易过程的供应链作为一 现了偏重于 自偿性的贸易融资理论、主导结构性的 个整体来看待。商业银行从同一贸易活动中的核心 贸易融资理论 以及供应链角度的贸易理论。 企业着手．将其作为突破 口，然后逐步扩展业务范 1 国际贸易融资业务相关概念界定 同．直至可以覆盖所有的上下游企业 。从这个意义 1)根据 《巴塞尔协议》 (2004—6)的定义…， 上来说，该理论更适合商业银行对国际贸易活动中 贸易融资是指在商品交易的过程中，运用结构性的 活跃的中小企业提供金融服务。 短期融资工具．基于商品交易中的存货 、预付款、 2 国际贸易融资产品 应收货款等资产进行的融资。国际贸易融资 (In— 国际贸易融资产品是跟随国际结算过程逐步衍 ternationalTradeFinancing)是围绕国际贸易结算的 生发展而来。国际贸易结算方式主要有三种，分别 各个环节所发生的资金和信用的融通活动。 是信用证、托收和汇款。在对外贸易活动中，根据 2) 自偿性贸易融资理论。自偿性贸易融资是 贸易双方主体的不同，可划分为买方融资和卖方融 指银行提供的所有贸易融资都存在未来 自动偿付融 资。据此得出国际贸易融资的产品储备主要分类 ， 资的预期 该理论是由西欧商业银行兴起，提出 详见第 44页表 1。 离不开商业银行的业务实施 ，其观点逐步被银行业 3 国际贸易融资的特点 的从业人员普遍接受。意味着只要能够确保贸易主 与商业银行传统业务对比，国际贸易融资业务 体和贸易背景的真实可靠，在控制好货物流的基础 在众多信贷产品中有着独具一格的特征。贸易融资 上，相关的商业银行操作风险就变得容易控制。银 不仅体现在商业银行的资产业务中，而且产生的收 行业普遍认同的观点直到最新版本的巴塞尔协议中 益更多地表现在中间业务方面。详细来说，国际贸 收稿 日期 ：2017-05—18；修 回日期 ：2017-06一l9 作