银行中间业务－2016年新员工.pptVIP

总行清算中心 对账结果为“成功”状态的，“对账”按钮置灰无法点击 对账结果为“失败”状态的，“对账”按钮可以点击触发对账工作 若地区选择“河南省”则查询出需要总行对账的业务明细； 若地区选择“驻马店”（或其他），查询出对应地区的对账业务明细 若地区为空，则查询出全行的对账业务明细 分行会计运营中心 默认分行所在地区，不能修改。 （1）对已经确认但尚未支付的票据进行撤销！ （2）不能重复撤销！ （3）需柜面和财政局支付系统客户端同步撤销！ 八、三方存管 8.1 业务流程 8.2 柜面端交易 8.3 网络端交易 第三方存管全称是“证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）”，按照《证券法》规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构（指具备第三方存管资格的商业银行）存管，由商业银行作为独立第三方，负责客户证券交易结算资金的存取与资金交收，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管,并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。 申请在我行办理第三方存管的客户需至少开立一个我行的结算账户，并在证券公司开立资金账户（资金账户：即证券交易结算资金账户，是指投资者用于证券交易资金清算的专用账户。投资者只要在证券商或经纪人处开设了资金账户并存入了证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件），且结算账户预留的客户信息(客户姓名、证件类型、证件号码)应与证券公司资金账户预留的客户信息一致。 业务流程 证券公司开立资金账户 开立我行结算账户 在我行前台系统开立兴业银行理财门户 开户成功，建立三方签约关系 兴业银行理财门户指客户借助我行前台系统，在兴业银行开立的一个银行结算账户，通过兴业银行理财门户进行银证转账交易。 2、兴业银行理财门户签约查询 8.2 柜面端交易 1、兴业银行理财门户开户 3、兴业银行理财门户签约修改 4、兴业银行理财门户密码重置 5、兴业银行理财门户签约账户变更 6、兴业银行理财门户账户查询 7、兴业、银行、证券三方账户签约 8、三方账户签约查询 9、银行转证券 10、证券转银行 11、证券保证金余额查询 12、兴业银行理财门户解约 在无第三方存管签约关系的情况下方可解约 13、签到签退 三方存管处于签到状态，方可操作相关业务，处于签退状态，不可办理相关业务。日常三方存管处于签到状态，因特殊原因不能办理，由总行清算中心中间业务管理经办人员进行相关操作。 14、线路测试 测试线路是否畅通，线路畅通方可办理三方存管业务。 15、秘钥同步 密钥同步成功，方可办理相关三方存管业务。 16、日终对账 兴业银行发送对账文件失败时，需手工对账。 17、对账不平明细查询 18、总账查询 19、明细查询 九、代缴费 9.1 查询/缴费 9.2 缴费撤销 9.3 账单查询/补打 9.4 交易流水查询 9.5 对账、划款及其他 各分行代缴费及特色项目推广情况（部分） 代收项目 　全省统一版本 代收电费 驻马店市电力 周口市电力 平顶山市电力 安阳市电力 驻马店汝南电力 许昌市长葛电力 许昌市禹州电力 许昌市鄢陵电力 许昌市襄城电力 许昌市电力 信阳电力 新乡市电力 商丘市电力 商丘郊区电力 三门峡市电力 三门峡陕县电力 三门峡卢氏县电力 三门峡灵宝市电力 濮阳市电力 南阳市电力 鹤壁市电力 代收项目 　分行特色版本 代收燃气费 驻马店燃气-普表 驻马店燃气-IC卡表 周口燃气费 许昌天伦燃气 许昌燃气IC卡 信阳燃气 新乡燃气 商丘新奥代收燃气费（卡表和普表） 商丘代收燃气费 商丘代出租车燃气卡 三门峡市区燃气费-普表 三门峡市区燃气费-卡表 濮阳天伦燃气 漯河中裕燃气 开封燃气 鹤壁天伦燃气 代收项目 　分行特色版本 代收水费 驻马店水费 周口水费 安阳水费 许昌水费 信阳水费 新乡水费 商丘正源水费 商丘开发区水费 三门峡市区水费 濮阳水费 南阳水费 开封水费 鹤壁水费 代收项目 全省统一版本　 代收通讯费 驻马店联通通讯费 平顶山联通通讯费 安阳联通通讯费 郑州联通通讯费 许昌联通通讯费 联通各地市全部接入（市级） 信阳联通通讯费 漯河联通通讯费 洛阳联通通讯费 开封联通通讯费 焦作联通通讯费 济源联通通讯费 鹤壁联通通讯费 河南移动通讯费 河南电信通讯费 公务卡还款 驻马店公务卡财政还款 周口公务卡财政还款 商丘公务卡财政还款