金融理财规划课程代码12327课程考试大纲-5184广东考试服务网.docVIP

附件7 广东省高等教育自学考试 《金融理财规划》（课程代码：12327） 课程考试大纲 目 录 一、课程性质与设置目的 二、课程内容和考核目标 第1章 金融理财规划概述 1.1 概述 1.2 金融理财规划的资产选择 1.3 金融理财规划的指导原则 第2章 金融理财规划的理论基础 2.1 有效市场理论 2.2 投资者行为理论 2.3 现代投资组合理论 2.4 风险和收益的关系 第3章 金融理财规划的工作流程 3.1 财富约束与理财需求分析 3.2 投资理财环境分析 3.3 金融理财规划中的资产配置 3.4 主要的资产配置方法 第4章 金融理财规划的技术与工具 4.1 概述 4.2 了解客户基本信息 4.3 构建共同投资理念 4.4 开展资产配置 4.5 制定投资策略报告 第5章 金融理财规划方案的动态平衡 5.1 动态平衡的原因与实施步骤 5.2 动态平衡的范围与方法 5.3 动态平衡的简单评价 第6章 金融理财规划的方案评估 6.1 金融理财风险评估 6.2 资产收益率分析 6.3 风险调整业绩评估——以基金为例 第7章 金融理财规划案例 7.1 青年家庭理财规划案例 7.2 高收入中年家庭理财规划案例 7.3 老年退休家庭理财规划案 关于大纲的说明与考核实施要求 附录：题型举例 一、课程性质及其设置目的 （一）课程的性质与特点 《金融理财规划》是广东省高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的专业核心课，是为培养和检验自学应考者对金融理财学科的基本理论的掌握以及综合运用能力而设置的专业课程。 本课程主要介绍了金融理财规划所涉及的基础知识与基础理论，系统介绍了金融理财规划的工作流程、技术与工具，以及金融理财规划的动态平衡与评估方法；课程最后通过大量的案例形式推出了不同的理财策划，设置了各种情景，加深对相应知识点的理解，提高分析和解决实际问题的能力；通过本课程的学习，为学生从事金融理财工作打下坚实的基础。 （二）课程的设置目的与要求 《金融理财规划》课程的设置的目是为使具备大专以上文化程度的自学应考者，掌握金融理财规划的基础理论，通过理论与实务的高度融合，综合运用所学知识，在前期所学的其他各门课程的基础上，以案例为出发点，加深对相应知识点的理解，提高分析和解决实际问题的能力。 该课程的基本要求是：完整、准确地掌握金融理财规划理论和实务的一系列基本概念和基本原理；学会运用金融理财师的视角、观点、方法分析和解决实际生活中的各种问题，特别是能应用现代金融理财学的各门学科写出综合理财规划方案。 （三）与本专业其他课程的关系 本课程是金融投资理财专业中的一门，具有较强的系统性、筹划性、实用性和针对性，它与本专业所开设《金融学概论》、《投资学原理》、《金融营销》、《房地产投资》、《金融理财分析技术与技巧》和《金融理财规划》等课程具有一定的互补性，也可以说是本专业其他学科知识的综合运用。 教材的第3章3.3/3.4 第4、5、6、7章是考核重点章，第1章1.2第2章?2.3/2.4第3章3.1/3.2是考核次重点章，第1章1.1/1.3第2章2.1/2.2是考核一般章。 二、课程内容与考核目标 第1章　金融理财规划概述 一、学习目的与要求 本章主要介绍金融理财规划的主要概念，分析金融理财规划的基本要素和相关原则，为学习金融理财规划作必要的铺垫。重点：金融理财规划的资产选择。难点：净财富价值计算。 二、课程内容 1.1 概述 1.2 金融理财规划的资产选择 1.3 金融理财规划的指导原则 三、考核知识点 1.金融理财规划的概念，理财目标及目标设定，净财富价值公式，财务目标设定的步骤。 2.金融理财的主要资产类别；现金及现金等价物、固定收益类证券的概念和基本特性、股票资产的概念和分类、基金类资产的概念和基金类各资产形式,证券类资产和房地产投资信托基金的概念；衍生品的定义及特征和三性原则。 3.金融理财规划的5个指导原则，包括经济效益原则、量入为出原则、科学管理原则、利益协调原则、全面并重原则。 四、考核要求 （一）金融理财规划 识记：金融理财规划；理财目标；净财富价值计算公式。 领会：传统金融理财与现代金融理财的区别；金融理财应包含的几方面内容；财富净值计算公式及含义；理财目标设定的步骤。 （二）金融理财规划的资产选择 识记：金融理财的各资产类别。 领会：固定收益类资产的特性及各个类别；股票资产的四个类别；基金类各资产形式及证券类资产和房地产投资信托基金；衍生品的定义及特征和三性原则。 简单应用：联系实际说明如何利用基金达到理财目标。 （三）金融理财规划的指导原则 识记：金融理财规划的目的。 领会：经济效益原则；量入为出原则；科学管理原则：利益协调原则；全面并重原则。 第2章　金融理财规划的理论基础 一、学习目的与要求 掌握金融理财规划理论