吴英非法集资案例分析.ppt

wow，fantastic baby 组长：吴众（审核） 组员：龚旭，张志刚（ppt制作） 张洁，蒋涵（收集资料） 主讲人：李翔宇 早期经历 吴英，1981年5月20日出生于浙江省东阳市。没读完技校，吴英就辍学去姑姑的美容院学美容技术，后结识了丈夫周红波，并由周家投资15万元，一起开了家女子美容院（一生美美容美体沙龙）做起了生意。之后开办东阳吴宁贵族美容美体沙龙（注册资金人民币2万元）。此后，她开办东阳吴宁喜来登俱乐部（注册资金人民币2万元），紧接着，她又开办东阳千足堂理发休闲屋（注册资金人民币10万元）。 本色集团发展史（看得到的） 2006年4月成立东阳市本色商贸有限公司，后注资5000万元成立本色控股集团有限公司 7月成立东阳开发区本色汽车美容店、东阳开发区布兰奇洗衣店 8月先后成立浙江本色广告有限公司、东阳本色洗业管理服务有限公司、等6家公司。 9月成立东阳本色物流有限公司。 同年10月组建本色控股集团，子公司包含诸多行业 吴英集资史（地下的） 4月成立东阳本色商贸有限公司，吴英已负债1400余万元。 11月至2007年1月向王某、宋某等人抵押借款共计6619万元 非法集资人民币7.7亿余元，实际骗取3.8亿余元 神话破灭 2007年2月7日晚10时，因涉嫌非法吸收公众存款，正在北京筹措资金的吴英被东阳市公安机关刑事拘留。10日下午，本色集团亦被查封。 从2006年4月至2007年2月，本色集团的神话只存在了短短10个月。 一审 2009年12月09日，浙江省金华市中级人民法院根据相关法律规定，以集资诈骗罪判处吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对吴英违法所得予以追缴，返还给被害人。 判决书的落款时间为2009年10月29日。这意味着，早在宣判前40天，吴英的死刑判决已经认定。 二审 2012年1月18日，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审宣判，裁定驳回被告人吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决，依法报请最高人民法院复核。 减为无期徒刑 2014年7月11日，浙江省高级人民法院依法公开开庭审理罪犯吴英减刑一案，当庭作出裁定：将吴英的死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身减为无期徒刑，剥夺政治权利终身。 中国的金融体系 法律模糊 合法集资，非法集资没有完全的定义。 向亲戚，朋友借钱为合法。 非法吸收公共存款 集资诈骗 ↓ ↓ 判刑10年 死刑 吴英是个骗子么? 吴英拿来钱投资实业，并非卷款而逃。 前期筹钱→后期资金不足→控制不了，资金链断裂。 最终形成了庞氏骗局，俗称拆了东墙补西墙 公权力的介入 结束语 吴英生命历程像烟花一样，曾经有过一瞬间的灿烂，但烟花的美丽只有一瞬，绽放之后就是灰飞烟灭。民间借贷不会因为重判吴英而消失。吴英不是血祭民间借贷的第一人，也不是最后一人~ * 枪 毙 吴 英 2009年10月29日，浙江省金华市中级人民法院根据事实和相关法律规定，以集资诈骗罪判处吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对吴英违法所得予以追缴，返还给被害人。 吴英 出生地：浙江东阳市 出生日期：1981年5月20日 学 历：中专文化 24岁买车按揭， 25岁一夜暴富成为亿万富婆 26岁进去了 28岁死刑了 吴英 非法吸收公共存款 集资诈骗 活 死 银 行 民 间 金 融 民 间 借 贷 —————————— ———————————————— →受制度保护，把集资的钱放贷。由国家保障赔偿。因此放贷必须安全，利率不能太高。 →台湾：标会。美国：纳斯达克。 →用各种方式借钱，这也就是“温州模式” 吴英 公务员 派出所所长 法庭庭长 *