贵金属延期交易业务培训资料.ppt

贵金属延期交易业务介绍 贵金属延期交易简介 业务定义： 是以保证金方式进行的一种贵金属买卖交易业务，指买卖双方以一定比例的保证金建立买卖合约，买卖双方可以根据市场的变化情况，买入或者卖出以平掉持有的合约。 延期补偿费：根据交易所当天的做空和做多的申请交割量的对比，量少的一方给量多的一方补偿费，按交易量的一定比例支付。 贵金属延期交易特点 交易时间 每个交易日有三个交易时段：9:00-11:30 / 13:30-15:30 / 20:50-02：30 上述交易时间以上海黄金交易所公布为准，我行将随上海黄金交易所的规定变化作相应调整。 贵金属延期交易简介 交易操作： 买开仓：作多，多头开仓，买入黄金 卖平仓：平多仓，卖出合约以平掉多头黄金 卖开仓：作空，空头开仓，卖出黄金 买平仓：平空仓，买入合约以平掉空头黄金  交易说明 买开仓： 客户开立多头持仓交易，系统自动冻结客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户多头持仓增加。如市场价格上涨，则盈利，市场价格下跌，则亏损。 卖平仓：客户减仓多头持仓交易，系统自动释放客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户多头持仓减少。 卖开仓：客户开立空头持仓交易，系统自动冻结客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户空头持仓增加。如市场价格上涨，则亏损，市场价格下跌，则盈利。 买平仓：客户减仓空头持仓交易，系统自动释放客户持仓保证金，扣除交易手续费，客户空头持仓减少。 与其他黄金投资产品的比较 我行业务系统结构 客户办理开户流程 1、开通网银：持本人真实有效的身份证件、民生借记卡前往网点，开通网银贵宾版或VIP+ 版。 2、签约测评：登陆网银，选择菜单栏的贵金属延期交易的签约项目，需先填写客户风险评估问卷，系统将根据问卷回答情况判断客户的风险承受度。 3、签署协议：达到4级（及以上）风险等级的客户，继续进入产品协议界面。客户应在认真阅读产品协议内容的情况下，签署电子协议。 4、输入信息：根据系统提示输入相关信息。 5、功能开通，客户将可在次一个交易日开始交易。 个人客户开户流程特别提示 如客户没有黄金交易编码，系统将自动生成。如客户已有黄金交易编码，客户需在开户界面输入该编码. 如客户已与上海黄金交易所的其他会员建立代理关系,须先与该会员解约。 上海黄金交易所个人客户黄金交易编码具有唯一性和终身性，因此需请客户熟记黄金交易编码。 我行业务规则 交易品种： 黄金延期Au（T+D）、黄金单月延期Au（T+N1）、黄金双月延期Au（T+N2）、白银延期Ag（T+D） 交易渠道：网上银行（贵宾版、VIP+版） 交易报价：黄金人民币/克，精确到人民币分 白银人民币/千克，精确到人民币元 我行的报价与上海黄金交易所实时同步。 交易单位：1000克/手 （交易起点金额为1手） 交易保证金：合约价值的10.5% 我行业务规则 交易手续费：黄金合约最高不超过万分之十九 白银合约最高不超过万分之十五 每日涨跌停板：±7% 延期费收付日： Au（T+D）、Ag（T+D）按自然日逐日收付； Au（T+N1）每个月的最后一个交易日收付； Au（T+N2）每两月的最后一个交易日收付； (交割日前平仓不涉及延期费的收付) 延期费率： Au（T+D）合约市值的万分之二（每日）； Au（T+N1）、Au（T+N2）合约市值的百分之一（每一/两月） 专户管理 在客户签约借记卡中设立交易专户，客户在交易前，需将交易资金（保证金）转入专户内。 目的：对保证金进行风险管理。 我行系统将根据交易所实时行情及客户持仓成本，实时测算客户持仓风险，客户应监控本人保证金情况，如有需要应及时追加保证金，确保保证金充足。 保证金风险管理 逐日持仓盈亏清算：根据上海黄金交易所规定，客户延期产品持仓将在每个交易日终与当日结算价格进行盈亏清算。 1、客户前日持仓盈亏为上日结算价与当日结算价的价差 2、客户当日开仓盈亏为开仓价格与当日结算价的价差 3、客户平前日仓盈亏为上日结算价与平仓价格的价差 4、客户平当日开仓盈亏为开仓价格与平仓价格的价差 保证金风险管理 保证金风险管理 实时风险监控：我行系统将根据交易所实时行情及客户持仓成本，实时测算客户持仓风险，并进行相关风险管理。 客户有义务保持其网银端可用资金与委托冻结资金余额的合计大于零。 即: 网银端可用资金 + 委托冻结资金 0