银行运营内控管理系统监测项目与操作要点.pptVIP

监测项目与操作要点 一、柜员、操作员管理 二、现金、凭证管理 三、账务管理 四、单位账户管理 五、对账管理（根据省行对账情况录入内控系统 六、会计监控系统管理（参照会计监控系统日常管理） 七、各项履职 柜员、操作员管理 监测项目：ABIS行部及柜员掩码监测 操作要点：系统对柜员应用掩码和主管、柜员、主出纳交易掩码进行监测，在主管、柜员变动时，应检查应用掩码、交易掩码设置是否合规。 操作人员：主管、九级主管 监测项目：ABIS柜员、ARMS操作员信息监测 操作要点：要求ABIS、ARMS、内控系统中人员姓名、身份证号码、操作员号要在三个系统保持一致。 操作人员：主管、九级主管、系统管理员 柜员、操作员管理 监测项目：ABIS柜员流水监测 操作要点：专职主出纳不允许办理“0613、0614”现金调拨交易，在更换专职主出纳时要在内控系统做岗位解除，并在ABIS修改第八位交易掩码。 操作人员：主出纳、机构关闭柜员、延伸柜台柜员 监测项目：ABIS闲置柜员监测 操作要点：主管要在柜员休假前一日或休假当天9：30之前做“0316”交易，日终再次通过“0322”查询柜员签到情况，比对找出休假柜员，用“0316”再次检查。柜员换岗要及时告知主管 操作人员：主管、休假柜员 柜员、操作员管理 监测项目： ABIS闲置逻辑终端监测 操作要点：新增、删除柜员（包括ATM）要同时建立、删除逻辑终端。 操作人员：主管 现金、凭证管理 监测项目：ABIS柜员每日碰箱监测 操作要点：柜员在午间（10：30-14：30）休息要清点现金，日终平账后要清点现金、凭证，柜员碰库凭证打印两联，由主管每日午间、日终收取一联，按月装订，及时上缴支行财会运营部 操作人员：柜员、主管 监测项目：ABIS现金库（箱）柜员监测 操作要点：主出纳移交应在ABIS、内控系统一致，并确保ABIS现金箱限额与内控系统一致；非主出纳柜员应在日终将成把现金缴主出纳，现金箱限额不得超过37398.24. 操作人员：主出纳、柜员、主管 现金、凭证管理 监测项目：自助设备现金调拨监测 操作要点：自助设备现金调拨必须使用“0606”交易，禁止使用“0604”交易。 操作人员：柜员、授权主管 监测项目：ABIS柜员凭证领用监测 操作要点：柜员休假7天（不含）以上要交清凭证，清算中心柜员不得领入除人行现金、转账支票外的凭证。 操作人员：休假柜员、清算中心、其他岗位柜员 现金、凭证管理 监测项目：现金、凭证在途监测 操作要点：调入现金、凭证应于当日及时核销。 操作人员：各级凭证管库员、柜员 监测项目：重要空白凭证号段监测 操作要点：作废重要空白凭证及时做停用处理。 操作人员：柜员 现金、凭证管理 监测项目：ABIS柜员休假现金箱未缴空监测 操作要点：持续2日（含2日）休假柜员未清空现金箱的提取问题。 操作人员：休假柜员 监测项目：印、押、证分管监测 操作要点：7人（含）以上营业机构印、压、证三人分管，7人以下营业机构印、证分管。 操作人员：主管 账务管理 监测项目：挂账监测 操作要点：发生99999挂账要及时处理，提取问题要按照规定期限（取消3天、取消认定7天）处理。 操作人员：主管、监管经理 监测项目：授权业务抹账监测 操作要点：授权后抹账交易应严格审核抹账原因，并按照问题流程严格处理。 操作人员：主管、监管经理、支行财会运营部经理、市行监控中心负责人 账务管理 监测项目：科目及专用账户监测 操作要点：科目使用配对监测。 操作人员：后台柜员、主管 监测项目：大额支付往账发送监测 操作要点：监测大额支付异常报单当日未及时取消。 操作人员：后台柜员 账务管理 监测项目：ABIS登记簿与专用账户监测 操作要点：系统生成账户（如长期不动户）禁止手工记账。 操作人员：后台柜员、主管 监测项目：专用账户监测 操作要点：对ABIS总行专用、分行有发生额、余额不为零科目，余额只减不增科目，2006-2011年停用科目，ABIS科目系统自动记账的发生额，年末无余额科目，进行监测。 操作人员：后台柜员、主管 单位账户管理 监测项目：单位账户重复开立监测 操作要点：主管先通过人行账户管理系统、ABIS“5246”交易查询存款人开户情况，避免重复开立。 操作人员：柜员、主管 监测项目：临时及验资单位账户开立期限监测 操作要点：每月月底查看所有临时户、验资户，建立台账，临时户期限2年，验资户期限半年，快到期及时联系客户销户或转基本户。 操作人员：主管 单位账户管理 监测项目：单位账户加载支付密码器监测 操作要点：所有开户必须选择“凭支付密码”方式，使用支票、结算业务申请书等农行凭证必须使用支付密码支取。 操作人员：柜员、作业中心 对账管理 省行根据对账情况录入内控系统 会计监控系统