×××银行培训方案建议书2009-5-31.docVIP

×××银行培训 方 案 建 议 书 天相投资顾问有限公司 目 录 天相培训的优势 天相培训方案建议书 （一）对银行财富管理高端客户的培训 （二）对银行财富管理人员（理财经理）的培训 （三）对银行高层管理人员的培训 培训实例之一——中国银行总行财富管理人员研讨会 培训实例之二——中国银行北京分行商务区支行基金 终端使用培训 天相投资顾问有限公司（以下简称“天相投顾”）创立于2001年,具有中国证监会批准的证券投资咨询资格，是首家经中国证监会批准取得开放式证券投资基金代销业务资格的专业投资咨询机构，也是国内规模最大的专业投资咨询机构。 为增强银行的研究实力，加强银行财富管理人员（理财经理）对中高端客户的专业服务水平，提升银行财富管理高端客户的满意度，增加银行在业内影响力，天相为银行量身定制了该培训方案。 一、天相培训的优势 天相研究综述 作为中国最具影响力、最具规模的独立金融证券服务机构之一，天相投顾对国际、国内资本市场有着深刻的理解，凭借诚信、严谨、务实的作风以及职业化的专业服务，为基金管理公司、保险公司、证券公司、银行、投资公司、上市公司等各类机构投资者和其他中、小投资者提供内容丰富、形式多样的专业投资顾问服务。 天相的证券研究业务具有极强的独立性，不依附于任何证券公司和其他的金融机构，不从事委托资产管理、自营、股票承销业务，因此天相在执业过程中能完全避免与委托资产管理、证券经纪和证券承销等方面的利益冲突，保证了研究业务的独立性和客观性。 天相基金研究 天相基金研究团队由20余人组成，占了基金业内三分之一的研究力量。天相基金研究从定量和定性角度，多维度分析基金公司、基金经理、基金。除分析业绩的表现，更关注基金业绩表现的原因，并结合天相宏观策略及行业公司研究，进一步研判基金的增值潜力，推出天相基金评级、天相基金风格分析、天相基金风险评价、天相基金组合。 天相连续七年担任国内养老基金的财务顾问，连续五年担任中国基金“金牛奖”评委；天相基金研究为基金投资者（保险公司、发行FOF产品的机构等）及多家基金代销渠道（各大银行、各大券商经纪业务部）广泛参考，亦受基金监管部门、基金公司管理层瞩目。 天相宏观研究 天相的宏观研究有两个特点：首先，天相持续跟踪宏观经济数据，多次成功预测货币政策及经济指标。比如，自2008年以来，在面对通胀压力、经济增速下滑、股市低迷的情况下，天相提出的“从紧货币政策下对中小企业经营困境的关注”，今年年初提出的“防通胀，更要促增长”，2008年6六月的“换一种角度看通货膨胀及宏观调控”，08年7月的“启动人民币温和贬值” 等等，在刚发出时显得孤单甚至异端的声音，但最终经历了事实的考验和越来越多同行的认可。 其次，天相的宏观研究建立在全球宏观的基础上，天相独家推出的《全球资本市场动态》每日跟踪全球重大经济指标与全球主要资本市场走势，并独家推出《全球资本市场月度配置报告》，深受客户的青睐。 天相行业及公司研究 天相是业内首家采用行业研究小组模式进行管理的研究机构，目前天相拥有金融房地产小组、机械装备及金属材料小组、能源及基础设施小组、消费品小组及IT资讯等五个小组。每个行业小组均由10－20人组成，对重点行业的细分子行业一一覆盖。 同时，天相是业内唯一一家全面覆盖中小企业板公司的研究机构，对中小板上市公司进行了持续的研究，已推出年报及中报分析多个专题研究。得益于细致的分工及出色的研究管理能力，天相挖掘个股的能力亦有目共睹。 天相研究团队介绍 于善辉 副总经理 北京大学数学科学学院金融数学系理学硕士，精通数理统计分析，7年证券从业经验。2001年进入天相公司工作，主要从事金融创新研究，包括衍生工具与金融新产品的开发、投资组合的研究与运作策略，股市、债市的各种套利机制和风险对冲工具的研究、金融产品定价分析、投资绩效评估、风险评估和风险管理以及交易制度的研究等。为机构投资者提供基金和债券以及金融工程相关的专题研究服务，成功案例包括：先后设计过多只基金产品、某基金公司的风险控制体系设计、天相系列指数等。 石磊 总裁助理 投资分析部经理 中国人民银行研究生部硕士，7年证券从业经验。2001年进入天相投顾工作，现从事金融行业及宏观研究。曾经参与过众多国内外金融企业战略和管理咨询、财务顾问、资产管理业务规划等专题项目，对金融企业有深入独到的研究，2006年6月7日股市出现大跌，带动银行板块整体下跌，全面上调银行股评级，提出“大跌即是买入机会”，鲜明的观点为多家媒体转载！2008年4月3日就鲜明提出“防通胀，更要促增长”。从事宏观和资本市场研究的同时为多个政府机构提供专题研究服务并得到认可。近年来对宏观经济和金融业的观点被大量媒体转载引用，并多次接受央视、上海证券报等专访，一些观点受到高层关注。在“金融时报/