投资顾问专业能力提升.ppt

中国证券行业投顾顾问专业能力提升高级研修班 杭州南山人家酒店 美林证券的主要利润 经纪佣金：15-18% 资产管理和投资组合服务费：9-14% 利息和红利收入：43-54% 自营和投资收益：10-14% 传统投资银行业务（即承销）：7-11% 投顾人员的素养： 谢谢！ 简单的事情重复做=成功！ 10% 高风险 30% 中度风险资产 60% 低度风险资产 风险度区分 高报酬率 低报酬率 金字塔控制风险 股票 基金投资组合 定期存款、债券型基金 货币市场基金、人民币理财品种 商品区分 （10%+30%）/ 2 + （60%+固定收益） = 结果必然大于80% 万一投资失利： 定期检视汰弱留强 给自己一个换牌的机会 换牌标准建议： 相对表现较差而且平均线往下走 换牌控制风险 假如持有的同类型的基金当季都是上涨，不需要转换基金。 不换 假如有涨有跌，表现最差的又符合转换条件，可换至当季仍在上涨的其他基金 换 相对表现较差，且平均线往下走。 帮助客户检视基金 提升基金服务权威 □ 客户的基金短期\中期\长期绩效都表现得很好 □ 客户的基金只有中期\长期绩效达到标准 □ 客户的基金只有短期绩效达到标准 □ 客户的基金长期绩效未达到标准 短期