如何写计划书-保险营销销售素质业务技能提高提升公司早会晨会夕会ppt培训课件专题材料.ppt

项目 前年实际值 去年实际值 今年预测值 明年预测值 后年预测值 净收入 100 400 1000 4000 10000 销售成本 100 200 500 2500 6500 营业开支 100 100 200 400 800 利息支出 100 100 100 200 300 净利润 (200) — 200 900 2400 流动资产 20 40 400 1400 4300 机器设备 100 400 600 1000 1000 土地及建筑物 — — — — — 其他资产 10 10 10 10 10 流动负债 20 240 100 400 1000 长期负债 100 400 400 600 — 股东权益 10 -190 510 1410 4310 财务预测总表 7.02 比率分析：列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。 百分比 前年实际值 去年实际值 今年预测值 明年预测值 后年预测值 净收入 100 100 100 100 100 销售成本 100 50 50 63 65 营业开支 — 25 20 10 8 利息支出 — 25 10 4 3 净利润 — — 20 23 24 7.03 营运成绩：主要描述： ★ 本公司的经营业绩及盈利预测 ★ 经营业绩上升或下降的原因？ ★ 将来为什么会上升？ ★ 财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。 7.04 金融条件：你要详细描述: ★ 最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力 ★ 解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的原因。 7.05 或有负债：主要描述本公司有可能发生的债务，例如未支付养老金方案，或者因一个公司坚称它以前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。 第八部分 财务报告书 本部分要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务报表，包括： ★ 合并的资产负债表 ★ 合并的利润报表 ★ 合并的股东持股报表 ★ 合并的财务状况变动表 第九部分 财务规划 本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和现金流动。 主要包括： ★ 未来3-5年损益预测表 ★ 未来3-5年现金流量表 ★ 未来3-5年资产负债表 （第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。） 第十部分 做商业计划书的其他技巧 产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的计划书。 一篇关于行业概览或竞争对手比较分析 在决定页面格式的时候要有创意 页面可分为两部分： 上面占1/3，用于主要标题、说明文字、摘自文、张、段和举例中的权威性引语 下面占2/3，完全用于文章 可以制作磁盘和录像带 印制份数：大约100份 为商业计划书涉及一个附函 第十一部分 附录 营业执照 公司章程 验资审计报告 资信证明 法人代码证书 税务登记证 主要经理人员的个人简历 财务报表 财产估价证书和租约细节 专利证书、鉴定报告 市场调查资料 行业专家的报告 按顾客分类的销售资料 产品成本资料 高新技术企业、高新技术项目证书 其它表明企业特点的资料 怎样对商业计划书进行包装 1.1 编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的A4纸，用MSOFFICE排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用Times New Roman体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印。 1.2 封面设计：封面分上下两部分。上面部分是标题，要注明是×××项目（或企业）商业计划书。下面部分要注明承担单位名称、地址、电话、传真、邮政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有彩色徽标，将其排在项目承担单位名称正上方。 保密条款 在商业计划书中处理保密问题有： 要求收件人在一份保密协议上签字。 在商业计划书中添加一段条款，对读者提出保密的约束。 尽量不把敏感信息写进文件（但是文件中必须包括充足的文字才能让人信服）。 保密条款的内容 1. 确定文件中所给信息的界限，并说明该信息非常重要，不能传递给未经授权的第三者； 2. 明确要求商业计划书的阅读者承担以下几个方面的义务： A. 对该商业计划书（或其中的某个