银行业金融机构案件风险排查工作实施方案.docVIP

ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案工作实施方案建立滚动式常态化检查机制检查。原则要求上级机构对下级机构进行检查，由上级机构派人核对账目并与客户对账，不能由经办人自行检查核对，也不能由经办人之间进行交叉检查核对。 4.排查内容 各银行业金融机构和监管部门排查的主要内容如下： （1）大额存款。大额存款标准由各银行业金融机构根据自身的有关规定确定，如无规定，可考虑按照单笔50万元以上掌握账户检查。一是非长期合作企业开立的临时结算账户。二是未经银行营销，企业自然开立的账户。三是有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期内）的账户。四是由中介机构或非企业人员代办开立的账户。五是账户开立后一直发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。六是账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户。 （3）票据承兑排查工作要按照“大额、异动账户优先”的原则进行。各银行业金融机构在以后的常态检查中，要对单笔50万元以上的资金进出情况按照“大额优先”的原则全面检查。将近3个月内办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印，在自查结束之前送；近3个月内签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件在自查结束之前送银行业金融机构在查间一定要加强舆情监控和注意保密，有关检查情况一律不得对媒体泄露，如违反本通知要求擅自对外泄露，一经查实，对相关责任人要严肃处理。 检查政策性银行、商业银行、股份制银行、邮政储蓄银行。 3．各银行业金融机构结合通报情况，针对案件风险防控方面存在的薄弱环节和风险隐患，提出并落实整改措施，按季向ⅩⅩ银监局案件风险排查工作领导小组报告整改完善情况。 4. 各银行业金融机构对于排查中发现的案件按照相关规定进行问责处理，并将问责结果报送ⅩⅩ银监局案件风险排查工作领导小组。 （四）分析评价 总结案件风险排查工作经验，巩固成果，形成循环、持续的案件防控长效机制。 1．现场抽查组根据各银行业金融机构报送的上一轮排查整改情况，按照银监会案件风险防控有关要求，对整改情况进行分析评估，并确定本轮排查工作重点。 2. 案件问责评估组对各银行机构报送的案件问责结果，按照银监会《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发﹝2009﹞148号）精神进行评估，提出评估意见。 （五）年度总结 综合组根据各季度排查工作情况、案件问责情况、整改情况对全年银行业金融机构案件风险防控工作及ⅩⅩ银监局案件风险排查工作进行全面总结，确定下一年度辖内银行业金融机构案件风险排查工作计划。 四、有关要求 （一）加强领导，落实责任 辖内银行业金融机构要成立工作领导机构，并建立工作机制，切实抓好落实。要结合实际制订工作方案，统筹安排，全面部署，落实责任，坚持“谁主管、谁负责”，“谁牵头、谁负责”的工作原则，将各项工作任务分解落实到经办部门和经办人员，确保各项工作顺利开展。 （二）健全机制，狠抓落实 各银行业金融机构，要以ⅩⅩ银监局建立的工作协调机制为指导，建立健全本行工作机制，尤其是要健全紧急联系人和快速反应机制，确保一旦发现案件风险，及时报告，及时处置，减少影响。坚持全面提高和重点突破相结合的原则，有针对性地查找不足；坚持边查边改原则，抓出实效；坚持上下联动、整体推进的原则，形成合力。 （三）明确重点，抓出实效 各银行业金融机构案件风险排查工作，要在全面保障的基础上突出重点，要紧扣银监会关于案件排查工作的要求，重点对大额、超大额和异动账户的随时跟踪和监控核查，对大额票据贴现、频繁贴现客户重点检查。 （四）认真总结，全面提升 各银行业金融机构要认真总结工作经验，巩固成果，提高操作风险管控水平；借此契机，认真总结，强化管理，全面推动风险管理工作，形成案件防控长效机制。 — 2 — — 1 —