阳光信用社今年合规部工作总结及明年合规工作计划.docVIP

阳光信用社今年合规部工作总结及明年合规工作计划 ⅩⅩ 年年，在省、市联社的正确领导下，按照省联社合规风险管理指引的要求及结合自身的管理职能，积极履行自身的管理职责，以风险防范为中心，不断摸索完善合规管理职能，提高我区农信社的合规风险管理水平，为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下： 一、合规管理工作基本情况 一建立合规架构，健全合规风险管理体系。阳光于 ⅩⅩ 年 1 月成立合规部，在配有一名经理及一名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，今年 5 月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 18 人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我区农信社的合规风险管理体系。 二 加强制度建设，完善合规建设机制。一年来，合规部坚持内控优先原则，结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。 1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查过程中，基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上，重新制定了《阳光农村信用社建立和 、 、完善制度提示管理办法》《阳光农村信用社反洗钱实施细则》《阳光农村信用社反洗钱内控制度》。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别，特别下发了《关于加强反洗钱可疑交易信息筛选报送工作的通知》，对大额交易和可疑交易做出了明确规定。 2、完善合规风险管理制度建设。为使我社合规工作有序的开展，明确各部门及各员工的合规工作职现，切实有效地开展合规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风 、 、险管理实施细则》《阳光农村信用社合规风险管理指导意见》《阳光 、农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》《阳光农村信用社合 。规员管理实施细则》 3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作，建立畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制，快速、有效地处理客户投诉事项，促进全区农村信用社整体服务水平的有效提升，结合我社实际，特制定《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》。同时，为进一步加强合规管理机制建设，发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性，及时发现和查处存在的各类违规行为，相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。三切实做好培训工作。 1、开展 “合规守法”专项教育培训。今年 6 月份按照省联社《关于开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求，我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守法”专项教育活动实施方案》，于 7 月 11 日和 16 日举办了两期“合规守法专项教 ，全辖 322 名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括省联社罗继东理事长谈合规系列文章、全省案例情况分析等，让全体员工接受了一次严谨的合规文化洗礼。 2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能，我社一是面向从业人员开展培训，以法律法规宣传为重点，通过教育培训、征文活动等形式，力求反洗钱水平提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社，各部门根据阳光分发的人民银行编写的《反洗钱知识手册》、 、《金融机构反洗钱实用手册》《2004-2007 年反洗钱案例汇编》等知识教材，以会代训，集中学习，使所有员工都参与进来，营造良好的学习氛围。二是开展专业培训。11 月 28 日，联社专门举办了一期反洗钱培训班，包括联社领导班子、各信用社正副主任及网点从业人员在内 198 人参加。四 切实抓好反洗钱工作。1、抓好反洗钱检查工作。ⅩⅩ 年是“反洗钱工作检查促进年”，今年阳光对辖属信用社反洗钱工作现场检查面达 100，并对检查存在问题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好落实整改。2、强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由市联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式，严格按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的要求，认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。今年 1 月至 12 月份此，我社经计算机中心直接筛选甄别的大额交易单位账户共 笔、金额共万元；个人账户共 笔、金额共 万元；可疑交易单位账户共 笔、金额共 万元；个人账户共 笔、金额共 万元。五 加强投诉、举报管理工作。为有效提升我区农信社员工的服务质量，加强对干部职工的监督管理，客户投诉工作从 ⅩⅩ 年 9 月份起由计划信贷部移交到合规部，合规部接手投诉管理工作