保险需求分析表101.docVIP

人寿保险需求分析表 敬呈： 保险顾问： 重要提示 您的保险顾问是中国泰康人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。 这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。 请向您的保险顾问索要这份《人寿保险需求分析表》的复印件。 是否向客户提示以上重要提示？ 是 □ 否 □ 第一部分 个 人 信 息 本人： 姓名 出生日期 婚姻状况 是 否 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 配偶： 姓名 出生日期 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 第二部分 抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等） 关系 姓名 年龄 生日 抚养/赡养时间(年) 第三部分 保 险 需 求 分 析 一、风险管理 应备费用 已备费用 A.收入丧失保障 a、 家庭生活品质 1.年数 α.现金/储蓄 2.月支出 β.其他资产 (家庭生活日常支出 γ.现有寿险保障 （水、电、食品、通讯、等） (其他支出 3.你所承担的家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计 (a(+a()Χ12Χa1Χa3 b.未付的债务 1.房屋贷款（金额及年限） 2.汽车贷款（金额及年限） 3.其他（金额及年限） 未付的债务保障小计 (b1+b2+b3） Χ（c2+c3+c4） Χd2Χ12）α+β+γ) 收入丧失保障缺口总额 B.健康保障 应备费用 已备费用 a.重大疾病 1.万一发生重大疾病， α.社会医疗保险 你需要的现金总额 β.已购买的重大 2.收入损失补偿 疾病保险 (月均收入 γ.企业员工福利 (预计时间 重大疾病保障小计 a1+（a(Χa(） b.住院医疗 1.档次 2.可选部分 住院医疗保障小计 (b1+b2) ) c.意外医疗 健康保障合计 健康保障缺口总额 二、养老