某商业银行综合业务系统总体需求.docxVIP

DOC. NO. JR-04-04-0001 (Need_Rule.doc)****商业银行总体业务需求Version 2.0.1****商业银行****电子科技有限公司　目录1.引言21.1编写目的21.2项目背景21.3定义21.4参考资料22.任务描述22.1目标22.2运行环境23.数据描述23.1总体原则23.2机构设置23.3账务管理23.4会计核算23.5资金体系23.6清算模式23.7出纳管理23.8柜员设置23.9业务考核23.10业务参数24.功能需求24.1功能划分24.2功能描述24.3程序接口21.引言1.1编写目的本说明书的编写目的是：深入描述目标系统的功能和性能，确定软件设计的限制和软件同其他系统元素的接口细节，定义软件的其他有效性需求，实现新一代综合业务系统以客户为中心、金融产品化、会计与业务分离，在会计账务体系中实现全行一本账，从而使系统具有较高的灵活性、可扩展性，便于****商业银行扩展新的业务。1.2项目背景随着我国金融体制改革的深入，为适应现代商业银行的需要，作为股份制的商业银行必须进一步提高自己的服务和竞争能力。由于原有的业务系统已不能满足本行发展的需要，****商业银行提出了开发新一代综合业务系统的要求。本系统在满足我行现有业务要求的基础上，将实现卡业务、中间业务等新型业务的全面电子化，具有大会计、综合柜员、客户中心、参数化等先进的系统特色，全面提高我行的金融电子化水平。除满足近期的业务需求外，本系统为****商业银行未来的业务发展也将做出足够的考虑并预留接口。1.3定义目标系统：本次开发对象，即“****商业银行新一代综合业务系统”。清算系统：是指****商业银行系统内支行与支行之间通过电子计算机系统办理结算业务，进行系统内资金结算，处理支行之间交换信息的业务子系统。1.4参考资料中国人民银行《银行结算办法》中国人民银行《支付结算制度汇编》《新编储蓄核算与管理制度》会计法2.任务描述2.1目标本系统的目标是建立一套有大会计、全行一本帐、综合柜员、以客户为中心、金融参数化、高度参数化等先进特色的综合业务系统。系统要具有如下特点：以客户为中心一切从客户出发，最大限度地满足客户要求，为客户提供快速、简捷、安全的服务。随需而变支持业务流程灵活多变，可迅速开发出新产品多渠道支持提供丰富、多层次渠道服务平台，可方便灵活的接入不同的前端设备易操作从前台柜员出发，界面友好，操作方便快捷。效率高加速资金周转，缩短资金在途时间，提高资金使用效率。综合性面向客户的银行前台业务由一台终端完成。安全性保障资金安全，超出设定额度的资金需要授权。系统具有完备的权限管理功能。合法性系统设计各项业务处理均符合金融法规和会计制度要求。超前性尽可能设计出能和国际惯例接轨的先进系统，各种创新业务能快速、方便地实现。灵活性系统的设计高度参数化，使系统具有很强的可变性。保障既能处理当前业务，也能在不修改或少量修改的前提下，处理未来可能出现的各种业务。可靠性通过对传输数据加密以及完备的备份功能，保证了数据的安全。相关性系统输出及时，输出信息有预测价值。2.2运行环境本系统的运行环境为：[主机房] RS/6000主机2台（运行/备份）；AIX 5.1以上；INFORMIX 9.4以上[营业点] UNIX主机1台；UNIX终端若干；SCO-UNIX 5.0以上；INFORMIX 7.0以上3.数据描述3.1总体原则金融产品化针对不同类型的金融产品，分别设置产品参数，包括活期存款、定期存款、贷款、透支等金融产品参数表。每一个产品表的参数设置可以表达出该类产品的所有或大部分属性（如利率、存期、限制等），当产品属性变化或新增产品时，只需调整对应产品参数表中的参数即可。通过对产品参数的定义可以将几个单一的产品组成一个复合产品以提供给客户给优惠和便利的服务。会计与业务分离综合业务系统分为营业子系统、会计核算系统、考核子系统。营业子系统负责解释产品描述、处理客户交易及相关查询打印等，不负责会计处理。在该子系统中没有借贷平衡要求、没有内部账、没有科目概念。会计子系统按科目设账（即每个会计机构的科目下只设一个账户），负责清算、汇总、平衡检查等会计业务。营业子系统产生的交易数据通过程序接口传递到会计子系统，完成会计处理，该处理即可实时完成，也可在日终批量处理。考核子系统负责考核柜员、客户经理及机构的业务量及收益等。由于实行金融产品化经营服务系统与会计核算系统分离，综合业务系统需要给前台柜员提供一个柜员对账的新方式。管理与业务分离将管理功能与业务系统分开，综合业务系统只办理与业务相关的操作处理，管理功能（包括审批、报表等）由管理系统完成，通过接口与MIS系统相连，传递控制信息，进行相应的管理控制。高低柜分开实行高低柜分开，对于客户管理、开户、贷款发