对信用社（银行）主任任期履职情况稽核.docVIP

对信用社（银行）主任任期履职情况稽核 为明确经济责任，防范经营风险，根据省联社、银监部门的要求，XX年XX月XX日，审计稽核部对XX同志在XX年XX月至XX年XX月担任XX信用社主任期间的履职情况进行了稽核,我们的审计是依据《江苏省农村信用社干部离任稽核制度》及有关规定进行的。根据XX信用社提供的相关实物、帐簿、凭证等，我们进行了抽查，结合其本人述职报告，出具报告如下： 一、稽核方式及范围 采取现场稽核方式，稽核范围从XX年XX月至XX年XX月末。 二、基本情况 （一）个人简历 （二）个人思想品德和工作作风 该同志能够认真学习金融相关知识，不断提高政治思想觉悟，加强廉洁自律，不断提高拒腐防变能力，注重加强自身业务技能和综合素质的提高，在工作中能够以身作则，雷厉风行，以自身的言行带动和影响每位员工。 三、履行职责情况 XX同志任职以来，能坚持“以农为本，为农服务”的服务宗旨，大力组织资金，不断增加信贷投入支持农村的经济发展，加强信贷管理，尽职尽责，切实履行了主任岗位职责。该社在XX、XX年度工作中分别荣获XX联社“组织资金先进集体、信贷管理先进集体等荣誉称号，实现了社会效益和经济效益的同步提高，切实发挥了农村金融主力军的作用。 （一）加强班子建设，提高管理水平。 1、搞好领导班子团结，工作中坚持集体议事制度，加强交流与沟通，增强班子的凝聚力和战斗力；2、加强员工的业务学习和思想教育，并制定切实可行的学习计划，努力提高员工的政治素养和业务技能；3、通过同员工座谈、开展文体活动和创建活动活跃员工身心，陶冶员工情操，营造和谐、融洽的工作、生活环境。 （二）采取各种有效措施，促进存款稳步增长。 XX年X月末，该社各项存款余额为XX万元，截止XX年XX月末为XX万元，净增X万元，增幅达X%。 1、抓宣传，利用春节走访客户，送福上门，并组织外勤人员上门征求客户意见，对提出的合理化建议积极采纳，组织各类宣传活动，树立信用社的社会形象；2、抓客户。利用人熟地熟的优势，把工作做实做细，对部分黄金客户加强联系，并实行上门服务；3、抓服务。结合联社规范化服务达标活动要求，树立榜样形象，加强柜面服务，不断改进和提升服务水平；4、抓考核。为了充分调动员工的积极性，将组织资金任务分解到每位职工，与考核工资、奖金挂钩，充分发挥激励机制。 （三）加强信贷管理，提高赢利能力。 XX年X月末，该社各项贷款余额为X万元，至XX年XX月末余额为XX万元，净增XX万元，增幅达X%；XX年X月末，该社利润为XX万元，至XX年XX月末利润为X万元，净增X万元，增幅达X%。 1、规范信贷管理，严格“贷款三查”制度。一是注重贷前调查，该同志在任期间，不仅要求信贷人员每笔贷款的贷前调查必须到户了解情况，而且对所办理的贷款分片、不定期的和信贷人员一同进行贷前调查；二是强调贷时审查，严格对贷款手续相关资料的要求，确保贷款手续的真实、合规、合法；三是加强贷后检查，该同志带领信贷员每月、季进行贷后检查的户数远远超过联社的有关规定，真正有效地防范了信贷风险。 2、规范信贷操作行为。该同志把治理信贷环境放在各项工作的首位，树立信贷人员廉洁自律、依法放贷、依法管贷的思想理念，严防操作风险，确保贷款的合法性、安全性。 （四）全面开展贷款自查工作，加大对不良贷款的清收力度。 1、针对该社的实际情况，结合案件专项治理工作的开展，该同志和信贷人员对所有的贷款进行全面摸底排查，自查面达100%，切实把贷后检查工作做到实处。 2、对于部分违规贷款在及时上报联社的同时，并根据实际情况，逐户制定有针对性的措施和计划，全面进行清收，分期化解，减少损失，降低风险，三年来累计收回不良贷款XX万元。 （五）强化内控机制，加强内部管理。 1、认真抓好会计出纳基础工作，提高核算质量，加强微机管理，规范操作行为，在执行联社相关规定的同时增加自查频率，对于一些操作和管理中的一些问题，及时发现、及时解决，内部工作成效明显。 2、严格财务管理，认真审核票据的真实性，控制费用支出。 3、制定切实可行的学习计划，开展学习、技术练兵活动，提高了该社员工的业务技能。 （六）认真做好“三项治理”工作，强化安全防范意识。 1、狠抓学习，提高认识。在开展“三项治理”工作期间，每周二、周四下午XX时至8时为学习时间，其本人能亲自备课，带领员工认真学习联社下发的各种材料，让员工时刻牢记“案件就在我身边”，不断提高员工安全防范意识。 2、结合典型案例进行警示教育，认真开展“三项治理”自查、排查工作，积极查找隐患，牢固树立“安全第一”的思想，增强员工安全防范意识。 3、坚持主任带班制度，定期、不定期开展安全教育和检查活动。 四、存在问题 （一）内部管理 1、挂失手续不严密。，，，，，，，， 2、柜员卡交接手续前后不衔接。，，，，，，，， 3、费用列支