国际领先银行业务能力图.ppt

* 业务管理能力 内部管理能力 业务处理能力 资源计划 人力资源 业务单元 管理 资源管理 资源管理能力 销售与交付能力 研究 信用风险 计量/管理 操作风险 计量/管理 市场风险 计量/管理 风险管理 合规管理 审计 合规管理能力 金融资讯 咨询服务 金融 服务 销售 市场 销售 分销第三方产品 服务产品开发能力 渠道整合分析 渠道整合实施 渠道管理能力 运营流程标准化 后台业务集中处理 运营能力 战略规划能力 市场分析 IT战略 客户分析 业务战略 竞争对手分析 绩效(财务、运营)分析 自助服务 呼叫中心 网点 交付 电子渠道 客户关系管理 客户信息整合 客户关系维护 财务会计 与报告 预算管理 成本效益管理 财务政策 与控制 财务管理能力 绩效管理 资产管理 存款 资金 清算 贷款 支付 核算处理 银行卡 代理中间业务 国际领先银行应具备的能力 客户服务 市场推广 客户细分 营销管理 产品发布 资金业务处理 信贷业务处理 贷记卡业务处理 私人银行业务处理 贸易融资业务 代理业务处理 专项处理 票据业务 代办业务处理 保险 投行业务 联盟管理 第三方合作伙伴管理 资产负债管理 中间业务管理 资产负债管理能力 资本管理能力 生命周期 目录 推广/部署 产品管理能力 产品研发能力 设计 开发 维护 研究 销户 柜员管理 开户 签约 对帐 额度 机构管理 定价 授权 评级 公共处理 参数管理 调帐 信息技术能力 安全运维（灾备、监控） 项目管理 内控管理 质量管理 性能/容量管理 架构管理 需求管理 质量保证 项目实施 国际领先银行应具备的能力 战略规划能力 定义银行的价值，业务发展的方向,市场拓展的战略，目标的客户群，品牌建设的战略； 与银行价值、业务战略相适应的信息技术发展和建设战略； 全面、准确地收集和分析外部市场、竞争对手情况并进行分析； 与战略规划相适应的绩效评估和战略调整。 国际领先银行应具备的能力 资源管理能力 公司治理能力，高效的组织架构、运作模式和管理决策机制； 对机构设置、人力资源进行合理规划； 根据业务发展战略建设与之相配套的人力能力素质模型和人才梯队； 根据能力素质模型培训员工快速发展； 科学合理的绩效考核和薪酬奖惩。 国际领先银行应具备的能力 财务管理能力 根据自身业务发展和内外部监管要求，制定稳健的财务政策和控制措施； 满足国际会计准则和国内监管要求的财务报告和信息披露； 科学合理的成本管理,对成本信息的收集、科学的分摊、成本分析以及成本控制的措施； 科学的预算制定方法和管理流程，对预算执行的考核、监督和优化调整； 非金融资产管理； 全面多维度的财务绩效评估； 国际领先银行应具备的能力 合规管理能力 满足内外部对审计、业务运营、反欺诈、反洗钱等合规经营的监管要求； 在业务操作、报告和信息披露等各方面进行合规控制； 利用信息技术支持合规管理的实现。 国际领先银行应具备的能力 交付能力 通过各种渠道（电子渠道、网点渠道、自助渠道）交付银行的产品和金融服务； 给予客户充分的选择权和自主权； 对渠道进行整合，实现介质隔离、接触历史互访、统一产品发布和个性化以及必要的交易安全控制； 通过客户分析、市场分析，在适当的渠道向适当的客户投放适当的产品和金融服务。 国际领先银行应具备的能力 营销和销售能力 执行以“客户为中心”的市场营销和销售策略； 组织有效的市场活动和营销举措； 对市场信息和客户信息进行整合； 主动接触客户，通过客户分析和市场分析,向适当的客户营销适当的产品； 以客户满意度为衡量提升客户服务水平； 分销第三方产品以及利用第三方渠道分销银行的产品。 国际领先银行应具备的能力 渠道管理能力 对不同渠道进行合理的定位； 全面了解渠道信息，包括客户行为的信息、渠道使用情况的信息等； 渠道整合的实施，实现介质隔离、接触历史互访、统一产品发布和个性化以及必要的交易安全控制； 对渠道的绩效进行评价，结合产品分析和客户分析，优化渠道的策略。 国际领先银行应具备的能力 客户关系管理能力 对客户进行统一标识； 全面了解客户在银行的信息，对客户持有产品、交易历史等进行分析； 了解客户对银行的总体贡献度； 对客户进行细分，分析不同客户群的特点； 建立预测型的客户和销售分析能力，包括交叉/升级销售分析、客户需求分析等。 国际领先银行应具备的能力 风险管理能力 巴塞尔新资本协议遵循的风险管理； 全面的风险管理范围，包括信用风险、市场风险和操作风险； 构建全面风险管理体系，包括风险管理的政策、组织、流程、及衡量工具； 风险管理与业务运营的整合。 国际领先银行应具备的能力 资产负债管理能力 明确风险承受度和相应的资产负债管理政策和投资、融资策略； 及时准确的了解全行流动性、汇率风险、利率风险的状况，并采取适