新华人寿业务支持系统建议书.doc

新华人寿保险股份有限公司 业务支持系统 建 议 书 扬硕数码科技(上海)有限公司 二零零六年六月 目 录 前言 5 第一章、项目目标、原则及方案特点 6 1.1需求理解 6 1.2总体目标 7 1.3整体系统规划 7 1.4 本解决方案的特点 8 第二章、系统设计 9 2.1系统设计 9 2.2系统设计思想 9 2.3系统总体技术架构 10 第三章、系统功能 12 系统模块划分 12 3.1建议书 12 3.1.1客户基本资料输入 13 3.1.2投保商品规划 14 3.1.3专案组合规划 15 3.1.4基本核保，保费试算，保障利益分析以及FYC试算 16 3.1.5建议书展示 17 3.1.6建议书输出 18 3.2客户管理 19 3.2.1 客户资料建档 20 3.2.2客户资料查询 23 3.2.3其他功能 24 3.3活动量管理 24 3.3.1业务活动管理 25 3.3.2报表分析 27 3.3.3业务行事历 28 3.4团队业绩管理 33 3.4.1个人业绩查询 33 3.4.2团队业绩管理 34 3.4.3薪资管理 35 3.4.4各式报表 36 3.5代理人管理 37 3.5.1人事数据建档 38 3.5.2代理人资料查询 40 3.5.3综合查询 41 3.5.4其他功能 43 3.5.5培训管理 43 3.6系统管理 43 3.6.1用户管理 44 3.6.2数据的备份和恢复 44 3.6.3相关系统参数设定 44 3.6.4系统资料维护 45 3.7数据同步 46 第四章 项目实施规划 49 4.1 专业的项目团队 49 4.2 坚强的后援部队 49 4.3 项目组织架构 50 4.4 项目开发流程 51 4.5项目时程规划 52 第五章 维护服务 55 5.1 维护服务 55 5.2 硬件保修服务 55 5.3 软体维护服务 56 5.4 培训 56 第六章 公司简介 57 6.1扬硕数码科技（上海）有限公司简介 57 6.2 聚硕科技集团简介 58 6.3保险业客户及成功案例 60 6.4 技术解决方案 62 6.4.1保险业务相关系统 62 6.4.2呼叫中心（Call Center）系统 63 说明：下文说提“业务支持系统”即指新华人寿业务支持系统。 前言 新华人寿股份有限公司是一家老牌的保险公司，成立至10年，拥有悠久的历史，强大的经济实力和丰富的运营经验。随着2006年，中国金融行业对外资的开放，国内内资保险公司将面临日益激烈的市场竞争。在此激烈的市场竞争中，如何提高企业竞争力，增加自身保险代理人员的保险业务能力将成为新华人寿面临的一个重大问题。 传统上，保险公司除大力开发新险种，加强产品竞争外，大力扩展市场营销渠道，建立客户服务中心以提高客户满意度已经成为保险公司的一大发展趋势。 但是在传统渠道中的重要组成——保险公司代理人，提高对渠道的管理，加强代理人培训，提高其打单能力也成为相当重要的一种发展方向。如何利用信息技术帮助保险代理人提高工作效率，加强对保险代理人的管理，将作为重要议题摆在保险公司管理层面前。 目前新华人寿保险股份有限公司在全国拥有34家省级分公司，166家地市级中心支公司，779家营销服务部，拥有140，00050，00050，000Notebook的人员逾5，0001/10。这充分说明了，新华人寿的保险代理人有迫切利用信息技术提高自身竞争力的需要。 新华人寿保险股份有限公司为了适应新的业务发展机遇，提升公司整体形象，使自己公司保险代理人能充分利用信息技术提高保单成交率，完善对保险代理人的管理，建设为保险代理人服务的保险业务系统目前势在必行。 本方案书是扬硕数码在与新华人寿沟通需求基础之上，着眼于提高新华人寿企业发展未来竞争力需要，借鉴了国内外金融机构的先进经验，依托扬硕数码在保险业业务支持系统开发领域多年成功经验而制订。 扬硕数码十分感谢新华人寿保险股份有限公司给以这样的机会，让我们参与到新华人寿具有战略意义的系统建设中来，扬硕数码也会尽全力把握本次机会，以最适用与新华人寿的系统和最完善的项目实施管理方案来完成本项目。 第一章、项目目标、原则及方案特点 1.1需求理解 通过与新华人寿的沟通与了解，扬硕数码认为对新华人寿目前对业务支持系统有如下的迫切需求： 第一、通过业务支持系统提高保险代理人的业务能力： 借助财务分析规划、建议书、活动量管理等保险销售工具提高对保险客户的销售能力； 通过信息技术提高对成交客户的服务水平和层次，提高保险代理人“二次销售”的机会。 第二、通过业务支持系统提升保险代理人的团队销售业绩： 借助保险代理人管理、团队业绩管理、活动量管理等工具，帮助、督导团队成员完成工作目标，提高其工作效率，从而提高整体销售团队的业务水平。