操作风险管理信息系统与基层机构关键风险点监控.pptVIP

操作风险管理信息系统与基层机构关键风险点监控 目录 操作风险与操作风险管理 操作风险管理信息系统 风险点的识别与分析 基层机构关键风险点监控 操作风险的定义 我行的操作风险主要类型 我行的操作风险主要类型 操作风险的特点 操作风险的管理流程 操作风险管理的主线 “三大工具”——损失数据库(LD) “三大工具”——风险控制自我评估（RCSA） “三大工具”——关键风险指标（KRI） 操作风险的计量 我行操作风险的计量 我行操作风险的计量 影响一个支行操作风险经济资本的因素： 各条线收入（系统自动计算） 内控评价得分 二级分行的打分 其他支行的情况及所在二级行的经济资本 高级计量法的思想介绍 目录 操作风险与操作风险管理 操作风险管理信息系统 风险点的识别与分析 基层机构关键风险点监控 操作风险管理信息系统 操作风险报告 关键岗位人员信息录入 风险监控 风险计量 操作风险报告流程 支行及网点层面与风险报告有关的角色 支行及网点层面与风险报告有关的角色 操作风险报告界面 事件报告关键字段的填写 事件报告关键字段的填写 操作风险报告应注意的问题 操作风险管理信息系统 操作风险报告 关键岗位人员信息录入 风险监控 风险计量 关键岗位人员信息录入 关键岗位人员信息录入 关键岗位人员信息的录入 关键岗位人员信息录入 关键岗位人员信息录入 关键岗位人员信息录入 进入系统-关键风险指标-录入数据-关键岗位人员信息 “层级” 选择“支行”或“网点”；“岗位”选择“行长”或“负责人”或“会计主管” 点击“导出”后可存入excel，用excel可以对“开始任职时间”排序 操作风险管理信息系统 操作风险报告 关键岗位人员信息录入 风险监控 风险计量 风险监控 风险监控-会计监控 风险监控-会计监控 风险监控-法律监控 操作风险管理信息系统 操作风险报告 关键岗位人员信息录入 风险监控 风险计量 风险计量 风险计量-评分和调整系数查询 目录 操作风险与操作风险管理 操作风险管理信息系统 风险点的识别与分析 基层机构关键风险点监控 风险点的定义 风险点是指导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项 风险点的要素 风险点名称 流程/环节 风险因素：风险因素是指可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项；可从导致操作风险事件发生的内外部原因、当前存在的现实问题和风险隐患等来寻找 风险信号：风险因素表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象，这些异常行为举措或现应当可以明显观察得到 控制措施 相关规定 风险点的识别 风险点举例 风险点的识别与报送 风险点的应用 风险事件报告中对风险点的填报 用风险点对风险事件进行分析 风险点分析 目录 操作风险与操作风险管理 操作风险管理信息系统 风险点的识别与分析 基层机构关键风险点监控 操作风险监控的特点 操作风险的特点决定了其监控的特殊性： “分散性”、“内生性”决定了其监控不能仅靠某个集中的管理机构进行，而要对各个经营机构广泛设置客观评估跟踪风险的“第三只眼” “多样性”、“复杂性”使得其监控难度较大，必须要依靠标准化的、便捷实用的工具进行 操作风险监控的特点 操作风险监控的重点是对“损失的可能性”持续监控，侧重“将来”，以风险为导向 操作风险监控既涵盖了规章制度执行存在的风险，又涵盖了规章制度本身存在的隐患；既包含内部员工引发的风险，也包含外部因素引发的风险 操作风险监控注重众多个别事件之间的联系，通过定量、数理的方法发现、验证风险发生的规律，为相关决策提供定量支持 关于基层机构关键风险点监测工作 关于工作方式、工作量 关于信息系统的支持 基层机构关键风险点监控操作指引 关键风险点的监控 A01、虚假身份证件开立个人结算账户 A01、虚假身份证件开立个人结算账户 A02、单位结算账户开户资料不全、过期或虚假 A02、单位结算账户开户资料不全、过期或虚假 A03、单位结算账户开户未经有权人审核 A04、开户时预留印鉴未双人审核 A05、印鉴卡片日常未妥善保管 A05、印鉴卡片日常未妥善保管 A05、印鉴卡片日常未妥善保管 A06、手动通过的印鉴审核不合规 A06、手动通过的印鉴审核不合规 A07、授权没有“先审核、二核对、三确认” A07、授权没有“先审核、二核对、三确认” A08、银企集中对账回单收回率未达标 A08、银企集中对账回单收回率未达标 A09、上门服务单位未双人对账 A09、上门服务单位未双人对账 A09、上门服务单位未双人对账 A10、系统内资金账户未每日对账 A11、未每月与同业对账 A12、未每月与人民银行对账 A12、未每月与人民银行对账 A1