定期定投沙龙的.ppt

　　;　投资基金的困惑一 　　　　　　　　　　　　风险大吗？;风险是什么？;风险并不可怕;最近3年开放式基金总体的投资业绩与大盘指数的比较;2005年基金业的整体投资业绩;截止06年5月30日，没有累计净值在1元以下的基金;投资大师的业绩令人尊敬;基金行业整体表现 让投资获取稳定合理回报不是难事 开放式基金完全可以做为;　投资基金的困惑二 现在能买吗？;持有的客户觉得净值很高了， 赎回！ 没有申购的客户在等待，他们 认为净值会“回调”！;某基金的净值走势;某基金的净值走势;某基金的净值走势;基金净值低时对市场没信心;基金定投 让你踏空套牢两不忧！ ;何谓定投？;台湾基金定投统计;定投为何风靡全球; 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金，有效避免追涨杀跌的非理性行为 当基金价格走高时，买进的 单位数较少；而在基金价格走低 时买进的单位数较多，长期累积 下来，成本及风险自然会摊低。 ;;广发聚富;;投资稳步上扬，单位价格由1.00元上升至1.30。 ;投资一路下跌，单位价格由1.60元下跌至1.30。 ;每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 173548 平均成本价 = 1.4272 定期定投回报 = 27.6万 （10.25%） 一次性投资获利=24.6万 （-1.5%）;每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 =276685 平均成本价 = 0.89 定期定投回报 = 27.7万 （10.8%） 一次性投资获利=20.5万 （-18%）;赎回日期：;连续投资广发聚富达6期以上的客户数：;定投实证三：定投金额最大的客户;定投实证四：收益率最高的客户;永远没有被套感觉;弱化市场短期的不稳定因素 以稳定的情绪面对投资 获得稳定的长期收益 ;定投需要注意的 三大问题;1、投资的基金需要有一定的弹性，股票型基金更适合做定投。 2、要选择具有长期增长能力的优秀基金。 3、基金契约对投资标的的限制较少。 ;基金;1、定投计划完成的日期并不是合适的赎回日期，投资前要注意资金流动性要求。 2、在需要赎回基金前两个月就应该开始关注基金净值，以便在一个较好的点位赎回。 ;广发聚富; 分红方式应该选择红利转投;定投适合哪些客户？;想降低投资风险的人—投资一族。 长期理财规划的人—幸福家庭 没有时间理财的人—上班一族； 强迫自己储蓄的人—青年一族； ;第一类：投资一族，参加定投分散风险 基金净值太高时，不敢投资；基金净值太低时，对市场没有信心。参加定期定额投资，可以免除选时的麻烦，自动分批投资，平均投资成本，降低投资风险。;; 子女教育资金，退休养老金等在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额投资方式来规划，不但不会造成自己经济上的负担，更能让每月的小钱在未来变成大钱。 ;长期理财规划的人;第三类：上班一族 参加定投省时省事 上班族无法时常亲自于营业时间内到金融机构办理申购手续，定期定额投资能自动于指定帐户中自动扣款，对上班族来说是最省时省事的方式。 ;第四类：青年月光族 参加定投集少成多 青年一族开销多，买房买车首期难凑齐，参加定期定额投资，每月投资1500元，5年后本利合计11万元。（以年收益率8%来计算， 2005年广发聚富年收益率为13.35%） ;欢迎交流， 谢谢您的信任！ 田海峰 电话 广发证券