对公业务(一)的.ppt

实习 三 对公业务（一） 登陆信息：机构：1 人员：1 密码：1;一、实习目的 通过该部分实习，了解对公业务的种类，理解对公业务的原理和规则，学会开具汇票，发售支票，查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。 二、重点与难点 开具汇票，票据清算，发售支票及查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。 ;三、实习内容 （一）汇票业务 汇票业务：汇票业务用于出具银行汇票。 该业务发生时，请将出具汇票的具体信息逐项输入，然后单击“打印”按钮，即可打印汇票。其中，日期、金额等数字会自动转化为大写信息。 练习：西财高科申请签发银行汇票1万元，请填制。 （二）支票业务 1、发售支票：输入账号后，系统自动显示账户名。注：系统中不能有重复的支票号（系统自动根据起始号计算）。 2、注销支票：操作与“发售支票”类似。 3、挂失/解挂：操作与“发售支票”类似。 4、支票查询：输入账号后，系统自动显示账户名，单击“查询”按钮，系统显示发售给该账号的支票号码，支票类型和使用状态等信息。 练习：向西财高科发售100张发票，并进行相关的管理操作。 ; （三）账户管理 （1）开户：开设账户时，请输入开户科目、账号、账户名称、账户类型和计息类型，单击“开户”即可。注意：1）该部分只用于银行对外账户的开设，银行内部账户的开设在“业务管理”的账务管理部分。2）当开设计息账户时，必须先在“业务管理”的重要账户部分设置对公利息账号。 （2）日常管理：包括账户冻结、账户解冻、设置限制余额、注销账户等日常业务。注：账户注销前，要在“特别业务”部分进行销户结息处理，以保证账户余额和利息计数等数据为零。 （3）账户查询：可以根据开户科目、账号、余额等多条件组合查询账户信息，包括机构号、账号、账户名、账户类型、余额、开户日期等。 练习：开设湖南制药厂等10家公司的基本存款账户，并选择一个账户进行冻结、解冻等日常管理，查询开户科目为20101的所有帐户。; （四）特殊业务 1、错账冲正 2、抹账 3、销户结息：输入待处理账户的账号，系统自动显示该账户的相关信息，确认即可进行销户前的账户结息处理，即将利息计数、利息金额、欠息金额和账户余额等数据归零。注：销户结息后，应及时到“账户管理”部分进行“账户注销”操作。 4、打印单据：包括银行对账单和结息单的打印。 （1）打印对账单：输入单位账号和对账起止日期，单击“打印”按钮即可。 （2）打印结息单：输入单位账号和结息日期，单击“打印”按钮即可。 5、查明细账：输入账号和查账的起止日期，单击“查找”按钮，即可显示该账户在对应时段的流水明细，包括日期、摘要、支票号码、发生额等信息。 练习：对已有的西财高科帐户进行单据打印、查明细账、销户结息。; （五）日常记账业务预习 a.湖南制药厂存入销售收入现金20万元。 线路1 借：现金 200000元 贷：单位活期存款－湖南制药厂 200000元 b.湖南制药厂签发现金支，支取12000元。 c.湖南制药厂经过票据交换后提回2万元。 d.湖南制药厂经过票据交换提出1万元。 e.湖南制药厂签发转帐支票，付三一重工购进机器款100万元。 f.湖南制药厂汇给三一重工100万元。 g.湖南制药厂提交信汇凭证，汇往劲健米业，金额1万元。 h.湖南制药厂收款的托收承付一笔，金额5万元。 ;※相关软件比较（附加内容） 1.开立汇票;2. 凭证发售 输入说明： 1 ） 结算帐号：输入客户需求中的帐号 ；2 ） 帐号类型：系统自动跳过 ；3 ） 凭证种类：根据客户实际购买的凭证种类，从下拉列表中选择；4 ） 张数：输入所购买凭证的张数，此处输入 25 ；5 ） 起始凭证号：输入第一张凭证的 NO. 后编号，例如 705001 ，即输入 705001 ；6 ） 终止凭证号：系统自动显示 。 ; ????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????; ?????????????????????????????????????????????????