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中茵股份担保管理办法 中茵股份有限公司 担保管理办法 第一章 总 则 第一条 为了维护投资者的利益，规范中茵股份有限公司 （以下简称：公司） 的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人 民共和国担保法》、中国证监会《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》 及《公司章程》等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵押或 质押。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函 的担保等。 第三条 公司为子公司担保为对内担保，为参股公司、其他法人单位担保为 对外担保。 第四条 本办法所称子公司是指分公司、全资子公司、控股子公司和公司拥 有实际控制权的参股公司。 第五条 所有对外、对内担保均由公司统一管理，未经公司董事会或股东大 会批准，公司及子公司不得对外担保。 第六条 公司对外提供担保，应当采取互保、反担保等必要的防范措施。 第七条 董事会是公司担保行为的咨询和决策机构，公司一切担保行为，须 按程序经公司董事会或股东大会批准。 第二章 担保及管理 第一节 担保对象 第八条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保： (一) 因公司业务需要的互保单位； - 1 - 中茵股份担保管理办法 (二)与公司有现实或潜大重要业务关系的单位； (三)公司所属全资子公司、控股子公司、参股公司。 以上单位必须同时具有较强偿债能力。 第九条 公司不得为个人债务提供担保；公司为公司的股东、股东的控股子 公司、股东的附属企业提供担保，须经公司股东大会审议通过后方可进行。 第二节 担保调查 第十条 公司在决定担保前，应当掌握被担保人的资信状况，对该担保事项 的收益和风险进行充分分析，提交董事会审议。 申请担保人的资信状况至少包括以下内容： (一)企业基本资料（包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围与本 公司关联关系其他关系）； (二)近期经审计的财务报告及还款能力分析； (三)债权人的名称； ( 四)担保方式、期限、金额等； (五)与借款有关的主要合同的复印件； (六)其他重要资料。 第十一条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料进行调查，确认资 料的真实性，报公司董事会审定后批准。 第三节 担保审查与决议权限 第十二条 董事会根据财务负责人提供的有关资料，认真审查申请担保人的 财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况，对于有下列情形之一的申请 担保人或提供资料不充分的，不得为其提供担保。 (一)不符合第八条规定； (二)本办法第九条规定的情形； (三)产权不明，转制尚未完成或成立不符国家法律法规或国家产业政策的； - 2 - 中茵股份担保管理办法 ( 四)提拱虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的； (五)公司前次为其担保，发生银行借款逾期、拖欠利息等情况的； (六)上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的； (七)经营状况已经恶化，信誉不良的企业； (八)未能