曾任上市公司的投资顾问及资产管理分公路之.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 传统寿险 传统寿险之一般特性 终身保障，有限年期缴付 保单期满年龄100岁 弹性缴款年期 3、5、10、15或20年保费年期或一次性缴款 !!!! 免费加送 !!!　 额外30%的免费定期寿险 灵活提款，积存生息 红利提取，积存生息，红利清付保费 最低投保额 US15,000 / HK120,000 例子：传统寿险之回报 投保年龄35岁 // 男性非吸烟 // 终身保障 // 基本保障金额 US$100,000 ( 赠送US$30,000定期寿险，直到65岁或第5个保单周年，以最迟日为准) 年供保费 总缴保费 损益平衡点(现金总值) 损益平衡点(保证现金) 66岁之保证现金价值 66岁之累积红利 66岁之 现金总值 66岁之 回报 20年供款期 $2,056 $41,120 第20年 第26年 $48,480 $16,917 $65,397 159% 比较项目 传统保险 一般投资 保险/投资金额 固定 不固定 投资风险承担 保险公司 投资者 回报 有保证 没有保证 功能 保障个人基层需求 (例如:家庭生活及个人保障) 资产增值 传统保险vs.一般投资 增加投资 确定性 增加投资 回报率 分享努力的成果 从这刻开始就意味着大丰收 成功之营运模式 在未开拓这种B2B营运模式下，单靠香港收入，我们收入每年可能只有约2,000,000港币 过往一年，我们的总收人达70,000,00港币，这亦意味着我们的合作伙伴合共至少有35,000,000港币收入！ 所以在营运模式之转变下，我们与海外友好，都轻易达至双赢局面。 优厚分配原则 转介人 邦盟汇骏 投资相连产品 50% 50% 保险产品 50% 50% 投资产品 50% 50% 如有任何其他收入 50% 50% 要成功拓展海外业务转介，转介费是其中一个至胜关键。 本公司在扣取大家认同之开支后，收入将会依以下原则分配 如个别中介人之转介数量特别多，本公司亦会相应调高转介费，冀望达至互助互利！ 合作伙伴 之 佣金 约15,000港币 每月供款 6000 港币 计划 年期 20年 储蓄计划及年金之收入参考 佣金将随着 年期越长 和 供款越大 而增加！！ 简化转介程序 观察身边有没有合适的人脉或网络 轻松地填下所转介之业务及详情 对全新的合作伙伴，免除销售，减少误导风险 我们将不断更新产品及加强服务，以维持海外合作伙伴之竞争力 B2B网络 在日本已经有110个合作伙伴 在中国、南韩、泰国、越南及新加坡才刚刚起步 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 风险低13%回报高34% 投资组合 单一市场（中国） 风险较高表现较差 追求稳定增长，是一项理财计划 较适合家庭计划及商业资本管理的运用 各地升读大学学费知多少? 大学全期学士学位课程学费及生活费(港元) 现时费用 15年后费用* 美国 866,000 – 1,090,000 1,867,000 – 2,402,000 英国 517,000 – 1,006,000 1,077,000 – 2,144,000 加拿大 326,000 – 777,000 686,000 – 1,681,000 澳洲 561,000 – 963,000 1,163,000 – 2,065,000 香港 340,000 – 480,000 713,000 – 965,000 澳门 260,000 – 324,000 529,000 – 661,000 资料来源：教育局– 外地升学费用及各大学指引(2008年9月) * 假设每年学费通胀6%及生活费通胀4% 学费计划例子： 2010年1月开始供款 ，目标20年后提款缴交学费 假设：每年学费港币150,000，一共四年。年通涨率：3.5% 每月供款约HKD 7,200 4% 9% 20年后开始每半年提款 4年的学费 能采用平均成本法 平均成本法 平均成本投资法--采用定期固定供款面，可以帮助投资者于股市高价位时买入较少单位，而于低价位时买入较多单位，到市场调整完毕而再上升时，累积的购入单位便可获利。 采用平均成本法 甲的策略:单笔投资 乙的策略:定期定额丙的策略:定期定额 甲的回报：－33%（$3?$2）乙的回报：－17%（假如您取消储备） 丙的回报：+17%（假如您继续储备) MSCI亚洲新兴市场指数基金10年表现(1999年12月底至2009年12月底)单笔投资 2009年回報率 60.68% 回报率=60.68% MSCI亚洲新兴市场指数基金10年表现(19