信托公司项目尽调报告.pdfVIP

第一部分 信托项目概况 信托项目名称 方正东亚·真才公司流动资金贷款集合资金信托计划 项目性质 □融资 委托人 (受益人) 社会合格投资者 6 亿元，分三期发行。第一期发行信托规模满 1 个亿即可成立；随后发行第二期，信托 信托规模 总规模满 4.3 亿元成立；第三期发行于土地抵押完成之后，信托总规模不超过 6 亿元， 如土地抵押率超过 50%，则按土地抵押率的 50%为限计算第三期信托规模。 信托期限 24 个月，满 12 个月可提前结束 交易对手 嘉兴市真才建筑材料有限公司（以下简称“真才公司”） 信托资金运用方式 贷款 信托资金退出方式 还本付息 信托资金最终用途 用于补充真才公司的流动资金 还款来源 真才公司经营收入 ａ) 自各期信托届满之日前3 个月起，保证金账户余额需达到贷款余额的 10%； 资金归集方式 ｂ) 自各期信托22 个月届满之日起，保证金账户余额需达到贷款余额的 30% ； ｃ) 自各期信托23 个月届满之日起，则保证金账户余额需达到贷款余额的 40% 保管银行 恒丰银行股份有限公司杭州分行 融资成本 受益人预期年化收益率 按半年度支付。 及分配方式 其他信托费用 信托计划 销售方式 （1）真才公司股东上海桐昌广告有限公司和赵建忠将其持有真才公司的全部 100%的股 权进行质押担保； （2 ）信托成立后 5 个月内，海宁项目土地取得土地证后追加抵押，该土地取得价值 8.82 风险控制措施 亿元； （3 ）佳源集团将其持有海宁项目公司 80%的股权进行质押担保； （4 ）佳源集团和实际控制人沈玉兴先生夫妇提供无限责任连带保证担保。 交易结构示意图 1 社会合格投资者 认购信托 资金保管 分配收益 恒丰银行杭州分行 真才项目集合信托 1、 真才公司 100%股权质押； 2、 海宁市佳源鸿翔房地产开发有 支付保管费 风控措施 限公司 80%股权质押； 3、 追加土地抵押。 4、佳源集团提供保证担保； 发放贷款 5、 沈玉兴提供保证担保。 嘉兴市真才建筑材料有限公司 还本付息 第二部分 交易对手基本情况（嘉兴市真才建筑材料有限公司） 一、交易对手基本信息 营业执照注册号 330402000014305 组织机构证号码