尽职调查与机构信用代码证——“经济身份证”.docVIP

尽职调查与机构信用代码证——“经济身份证” 机构信用代码，是指中国人民银行以金融业务为基础，按照一定规则赋予每一个机构在全国范围内唯一、不变的编码。机构信用代码以结算账户开户许可证核准号为基础编制，共18位，包含有准入管理部门类别、机构类别、行政区划代码等内容。 二、什么是机构信用代码证？ 机构信用代码证是承载机构信用代码的证书。机构信用代码证由中国人民银行统一式样和内容，记载机构信用代码、机构名称、注册地址及发证单位等信息。 三、机构信用代码证有什么用？ （一）机构信用代码证已逐步在人民银行和银行业金融机构征信业务、信贷业务、账户业务、现金业务、票据业务、外汇业务等领域推广应用，将成为金融系统及其他经济领域机构客户身份识别的重要手段，成为机构的“经济身份证”。机构在人民银行和银行业金融机构办理业务时，出示机构信用代码证，可以得到更加方便、快捷的金融服务。 （二）办理以下业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令{2007}第2号印发，以下简称《管理办法》）第七条的规定，采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或者影印件： （1）以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。 （2）为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。 四、哪些机构可以申领机构信用代码证？ 在中华人民共和国境内依法设立、从事经济活动的机关、事业单位、企业、社会团体、民办非企业以及其他组织均可申领机构信用代码。 五、机构在哪里申领机构信用代码证？ 机构可按当地人民银行规定，向当地人民银行或开立基本存款账户的银行业金融机构申领机构信用代码证。 六、申领机构信用代码证需要费用吗？ 机构申领机构信用代码证不需要任何费用。 七、申领机构信用代码证需要提交什么材料？ 机构申请机构信用代码证应提交以下资料： （一）机构信用代码申请表； （二）机构成立时的批准文件或登记证书、营业执照等； （三）机构为从事生产、经营活动纳税人的，出示税务登记证； （四）法定代表人（负责人）及经办人有效身份证件； （五）机构介绍信或授权书； （六）中国人民银行要求提供的其他材料。 八、机构信用代码系统记录哪些信息？ 人民银行建设了机构信用代码系统对外提供服务，机构信用代码系统记录机构的基本信息，如名称、登记注册部门、注册地址、成立日期等，以及机构已有的其他代码，如登记注册号、纳税人识别号等。机构信用代码系统通过存储机构的信用代码和其他已有代码，实现机构信用代码与其他代码的索引和关联查询功能。 九、怎样查询机构信用代码系统信息？ 机构可按照人民银行的规定，在人民银行分支机构或银行业金融机构申请查询机构信用代码信息。 十、机构信用代码的使用优势有哪些？ （一）经济性强。机构信用代码以结算账户开户许可证核准号为基础，与机构的经济和信用活动密切相关。机构信用代码系统已应用于人民银行企业征信系统，通过机构信用代码可以便捷查询企业的信用报告。 （二）覆盖面广。机构只要有经济活动，就必须开立和经常使用存款账户，机构信用代码涵盖了所有从事经济活动的机构。 （三）实用性高。机构信用代码系统将机构信用代码与其他机构代码建立起对应关系，通过查询机构信用代码系统可以方便、快捷地了解到某机构在其他部门领取的代码信息。 （四）便捷性高。全国所有银行业金融机构网点均连通了机构信用代码系统，机构在开展经济活动、办理金融业务时，均可对机构信用代码信息进行查验和更新。 十一、怎样修改机构信用代码系统信息？ 认为本机构在机构信用代码系统中的信息有误的，机构可向发放机构信用代码证的人民银行分支机构或银行业金融机构提出异议申请，并提交证明代码信息有误的相关证明资料。 十二、机构信用代码与其他机构代码有什么关系？ 机构信用代码与其他部门各类机构代码互不矛盾、互不替代、互不影响。机构信用代码是现有各类机构代码连接的桥梁，通过机构信用代码可以把现有各类机构代码连接起来，实现信用信息共享。 十三、建立机构信用代码制度有什么意义？ （一）辅助金融机构开展客户身份识别工作。机构信用代码具备的唯一性及机构信用代码系统丰富的客户背景信息查询来源，有助于金融机构识别机构客户身份，提升反洗钱工作效率，逐步解决机构身份资料多头发放、各自独立、难于相互印证的难题，减少金融机构多头核实信息的工作环节和成本投入。 （二）提高金融服务水平。机构信用代码与结算账户开户许可证核准号密切相关，覆盖所有与银行业金融机构发生往来的经济主体。通过机构信用代码，能够便捷、迅速地实现银行内部、银