平安保险VIP客户联谊会活动方案.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 资 金 理 财 帐 户 1 3 2 一,重疾保障功能(护财功能) 等待期90天 保障范围——男（28）、女（30） 保障期限——终身 二,家庭保障功能 身故保险金——完成未了的家庭责任 三,投资功能 资金—初始费用—保障成本 利用平安的投资渠道、平安专业的理财队伍 一.投资渠道： 1.银行：大额协议存款 2.债券：发行 回购 套利 3.基金: 专家理财 5.国际市场 4.国家基础建设: 铁路,公路 投资实例 2006年11月，中国平安保险集团宣布，斥资19.7亿元认购上海浦东发展银行增发的A股。根据此前的公告，平安认购了1.37亿股浦发行增发的A股；此外，还获得705.7万股的配售A股。增持之后，平安所持浦发股份已增至4.94%，共计2.15亿股，成为浦发银行第3大股东。浦发银行上市后强势上升,从每股9元上升到每股22元。平安财务型投资20亿，净赚20多亿。 2006年8月，平安保险宣布，斥资49亿元购入深圳市商业银行89.24％的股权，成为内地首家入股银行的保险公司。深圳市商业银行已更名为深圳平安银行。 2007年3月，中国平安保险(集团)股份有限公司以54.5亿元人民币,购入中国民生银行(600016.SS)的6亿股股份。申购价格为每股9.08元，涉及资金达54.48亿元。目前民生银行的流通股公开价已涨到11元以上，平安的此笔盈利已超过12亿元。 信息来源:中国证券网.上海证券报 国务院批准平安投资100亿参与国家基础建设---山西高速！ ?2006年7月份,国务院首批批准的保险业投资基础设施项目120亿资金，分配给平安100亿。目前国内高速公路投资回报率可以达8%，甚至10%，而通常投资期限都在30年以上，这种项目是保险资金最理想的资产匹配工具。 信息来源:中国证券网.上海证券报 国务院批准平安投资参与国家基础建设---京沪铁路、武广铁路！ 京沪铁路投资1200亿。平安获160亿左右股战略投资资格！武广铁路投资960亿。平安获100亿左右股战略投资资格！经初步测算，铁路客运专线全部投资税前内部收益为10．07％，税后内部收益为7．98％。 二.月复利计息： 1元钱 8%单利 200次 16元钱 8%复利 200次 483万 复利的优势 产品设计灵活 保障灵活 交费灵活 保障每年可调 缓交保费出险照赔 领取灵活 解决应急/养老/子女教育 存款6000元/年 存15年 60岁:23.8万—33.8万 75岁:43.8万---78.0万 第二年追加1万元 人身保障账户12-17万元 大病医保账户10万元 意外医疗账户1万元 23岁 60岁 0岁 终生 支出线 收入线 过去的我 现在的我 60岁以后的我 ? ? 养老费用测算： 60岁退休 3000元/月、3%的通货膨胀率 领取年限：25年 养老费用：130多万 常见养老方法 养儿防老 通过社保解决 通过储蓄解决 养老方式解析—养儿防老 很可靠的养老方式 特点—低水平的“保”而不是“包” 替代率：30%—40% 养老方式解析—社保 养老方式解析—社保 单位：20％ 社保的缴费、领取解读： 个人：8％ 社会统筹帐户 个人帐户 钱 退休工资 钱 /139月 社保未来的趋势： 社会统筹帐户实行的是现收现付的模式 （30％—40％） 养老方式解析—社保 储蓄作为养老的不科学性： 资金的贬值 储蓄的灵活性 养老金作为人生最大一笔专项资金储备必须带有一定的强制性！ 养老方式解析—储蓄 逸享人生产品介绍 交费：12000元/年 最少交10年 专款、专用的养老帐户 投资功能 保障功能 1、保值、增值 专业投资团队 投资渠道 月复利滚存模式 2、专款专用养老金 60岁开始，每月领取一笔递增的养老金到85岁 3、满期金： 85岁全额返还所交保费，彻底解决养老 1、60岁前，最少12万 2、60岁前，帐户未领完的养老金 这是一个人对家人爱和责任的体现 产品的灵活性 领取灵活：领取年领55、60、65岁 领取方式年领、月领 缓交保费 保障灵活 保单贷款 85岁养老