银行进口控货开证业务操作规程.docVIP

银行进口控货开证业务操作规程 各分行： 一、各分行应严格遵循贸易真实、封闭操作、全程监控、审慎开展的原则办理控货融资业务。控制风险的贸易背景的真实性物流资金流贸易交易，防范授信主体虚假贸易，包括单独或与上下游企业、关联企业串通虚构贸易或虚增贸易。 四、开办此类业务的分行应优先选择与本行签订了总对总协议的全国性大型物流企业作为监管方。其中，输出监管业务的监管方限定为已与总行签订总对总合作协议的监管方（包括尚未签订总对总协议的中储物资储运总公司、中储发展股份有限公司），其他输出监管业务的监管方则应由分行进行尽职调查并审核通过后报总行审批。报告内容应包括：监管方注册资本，仓储监管资格，仓储面积，制度建设和内控情况，员工人数和主要管理人员情况，监管历史，与同业合作情况，以往监管的货物品种，分行确定的监管额度、质押货物和拟合作的模式等。 五、各分行开办此类业务可质押的货物品种限定为：钢材、不锈钢、铁矿石、有色金属（主要指铝、铜、锌、铅、镍等常用工业金属，以及该类金属符合国标的原精矿）、煤（原煤、焦炭）、大宗粮食（玉米）、纸品、汽车。总行将根据质押货物的变现能力、市场价格的变化等情况，动态调整质押货物，不定期公布可质押货物的增加和退出情况。 分行如须增加质押货物品种，可采用以下两种方式： （一）新的货物品种市场潜力小、客户群较少，但项目第一还款来源充足、风险可控、综合效益良好，可采用一案一例方