平安大华交易型货币场基金.PDF

平安大华交易型货币市场基金 招募说明书 基金管理人：平安大华基金管理有限公司 基金托管人：国泰君安证券股份有限公司 重要提示 平安大华交易型货币市场基金 （以下简称“本基金”）根据2016 年6 月22 日中国证券 监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予平安大华交易型货币市场基金注册的 批复》（证监许可[2016]1380 号）进行募集。 平安大华基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）保证招募说明书的内容真实、 准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表 明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银 行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场 价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率 风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用 风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的 风险。另外，本基金 E 类份额在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的 投资人而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度 上影响投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长 期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在投资本基 金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金的风险收益 特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 1 目录 一、 绪言3 二、 释义4 三、 基金管理人9 四、 基金托管人 17 五、 相关服务机构21 六、 基金份额的分类23 七、 基金的募集24 八、 基金合同的生效28 九、 基金份额的折算与上市交易29 十、 基金份额的申购、赎回31 十一、 基金的投资42 十二、 基金的财产48 十三、 基金资产的估值49 十四、 基金的收益分配53 十五、 基金的费用与税收55 十六、 基金的会计与审计57 十七、 基金的信息披露58 十八、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算64 十九、 风险揭示66 二十、 基金合同的内容摘要69 二十一、基金托管协议的内容摘要82 二十二、对基金份额持有人的服务92 二十三、其他应披露事项93 二十四、招募说明书的存放及查阅方式94 二十五、备查文件95 2 一、 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办 法》”）以及《平安大华交易型货币市场基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并