张家口商业银行诊断报告1025.ppt

薪酬和业绩管理体系优化项目诊 断 报 告 项目概述（2） 经过第一阶段的深度访谈\调查及资料分析,我们认识到,制约张家口商行快速发展的主要障碍是: 项目背景 根据项目建议书的介绍及与客户的广泛交流,该项目是在张家口商业银行准备抓住当地独特的市场契机寻求自身发展的过程中,企业内部存在的一些问题,较严重地制约了张家口商行的跨越式发展战略的实现,公司领导层下大决心在企业内部推行改革的情况下聘请咨询公司. 本项目的成功将取决于双方共同的努力. 一方面, 取决于顾问公司对张家口商行现状的准确理解与把握,以量体裁衣的咨询理念开展咨询作业, 为客户设计一套系统有效的激励机制,为消除发展中的障碍奠定基础; 另一方面,项目的成功有赖于张家口商行领导层在咨询过程中与咨询顾问的互动程度及反馈的深度,新的管理模式需为公司领导层理解,并愿意执行,本项目才能成功. 张家口商业银行未来三年战略规划 各项存款年均增长5亿元以上； 各项贷款年均增长额控制在新增存款的75%以内，其中综合收息率达到86%以上，贷款不良率控制在9%以内； 大力开办中间业务，扩大中间业务范围 2004-2005年累计实现利润3000万元以上，其中2005年实现利润1600万元以上； …… 张家口商业银行存款业务现状分析 张家口商业银行中间业务发展分析 张家口商业银行未来发展建议 张家口商业银行人均营业收入比较分析 张家口商业银行人均税前利润比较分析 张家口商业银行不良贷款比例比较分析 通过战略梳理，我们认为张家口商业银行在未来发展上应当坚持以下几个原则 在坚持以存贷款为主营业务的前提下，将未来2——3年的工作重点放在扩大存款规模上； 张家口商业银行战略规划中的目标过于保守，应当进一步加以调整； 存贷比例维持在当前水平，重点提高贷款质量，严格控制新增不良贷款质量，加大不良资产清理力度； 加强财务预算职能，压缩、控制业务费用和人员费用。 通过对张家口商业银行的SWOT分析，可以看出，张家口商行未来的发展面临着严峻的挑战 为了满足战略发展的要求，组织机构应当做出相应调整与发展战略相匹配 张家口商业银行的组织机构设置应当能够更好的为客户提供服务 当前张家口商业银行存贷款的业务定位于“两小”，应当完善产品及服务，进一步发挥自身机制灵活、反应快捷、服务周到的优势。 通过战略重要性与紧迫性分析，我们为张家口商业银行提出如下建议 综合上述论断，张家口商业银行的组织结构应当达到如下功能 反观张家口商业银行当前的组织机构，不足以支撑未来业务的发展 当前总部组织机构的主要问题 不同的业务定位将产生不同的目标与关键成功因素，同时需要不同类型的关键人才 张家口商业银行应当重新定义自己的关键人才，并建立相应的人力资源提升计划 人员配置分析：总行人数占全行的比例 人员配置分析：管理人员、业务人员与行政人员之间的比例关系 人员配置分析：员工学历构成分析 人员配置分析所得到的启示 张家口商业银行在人员配置上应当完成如下转变： 总行员工向一线转化 管理类员工向精干型转化 行政类员工向业务类转化 低学历员工向高素质转化 张家口商业银行现行绩效考核办法 年度工作目标任务 吸存揽储 工作效率 工作反馈 劳动纪律 绩效考核中的主要问题：指标选择（1） 绩效考核中的主要问题：指标选择（2） 绩效考核中的主要问题：指标权重 绩效考核中的主要问题：目标值设置 绩效考核中的主要问题：业绩评估与激励 当前薪酬体系的主要问题 1、薪酬体系脱胎于旧有的“行政等级工资”，以职务作为薪酬高低的决定要素，造成企业内部官本位现象严重； 2、企业平均薪酬水平高于市场平均水平，但内部差距不大，关键岗位员工薪酬水平偏低； 3、薪酬结构不合理，浮动奖金与业绩挂钩情况不理想； 4、在薪酬调整中，职位晋升与工龄成为主导要素，而不是业绩与能力。 薪酬结构分析 薪酬支付能力分析 薪酬支付能力分析（续） 我们的解决思路 在不对当前组织结构作大规模变动的前提下，以战略重要性与紧迫性为出发点，划分业务板块，梳理总部职能部门，丰富或加强部门职能； 针对总部与支行不同的职能定位，选取不同的业绩考核方式； 以薪酬激励为杠杆，调动员工积极性，间接促成张家口商业银行人事制度改革。 组织设计解决思路： 组织设计的主要方法： 组织机构设计成果（示例） 细化部门职能，定岗定责 对比新旧组织结构下，部门职能的变化 将部门职责分解，落实为具体的岗位说明书 绩效考核解决思路 两个指导原则： 以经营效益为主线，按价值树进行指标分解，寻找“哪些指标对未来效益影响巨大”； 以“小、快、灵”为业务特点，寻找什么地方是流程中的关键控制点。 按价值树分解张家口商行的关键绩效指标 选取流程中的关键控制点作为KPI指标，从而提高运营质量与效率 薪酬体系解决思路 高级管理人才：高收入高目标的年薪制