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组建××投资担保有限公司可行性研究报告 近年来，××省经济之所以能够在宏观调控背景下实现又快又好发展，实现由传统农业大省向全国经济大省和新兴工业大省的历史性跨越，我省金融工作发挥了非常重要的作用。特别是我省信用文化，信用经济的发展，作为社会信用体系重要组成部分的信用担保行业，对我省经济、社会发展的支撑和促进作用也在逐渐显现，一定程度上，投资担保行业已成为解决广大中小企业融资困难的朝阳行业和生力军。 拟组建的××投资担保有限公司的基本情况 ××投资担保有限公司是由××等三名自然人联合成立，为中小企业融资为主要内容的融资服务机构。公司主要经营范围为：“中小企业或个人融资担保，合同履约担保，投资担保，投资管理咨询服务，中介代理服务，金融中介服务，管理顾问服务”。公司注册地在××市××区××B座××室，法人代表××，注册资本金1亿元，实收资本1亿元。根据公司章程的规定，公司各股东应于2010年12月完成注册，各股东认缴出资额情况如下： 股东姓名（名称） 出资金额 出资方式 持股比例 ×× 5000万 货币 50% ×× 3000万 货币 30% ×× 2000万 货币 20% ××投资担保有限公司依法组建股东会、董事会。股东会由三位出资人组成，董事会由××、××、××三位股东组成。张松峰担任公司的法定代表人。 公司设监事一人，由××担任。 公司经营管理实行董事会领导下的总经理负责制。设总经理一人，副总经理一人，法律顾问一人，总会计师一人。设专家型首席顾问一人。 公司成立初期拟设综合管理部、业务经营部、资金财务部和风险管理部。公司拟暂配备工作人员17人，其中：综合管理部2人，业务经营部5人，资金财务部2人，风险管理部3人。公司现有人员中层次那个是金融管理工作的4人，从事大中型企业管理工作的8人。具备高级职称的4人，中级职称的5人。 公司拟设项目评审委员会，由首席顾问兼评委会主任。 市场情况分析 ××省经济的发展已经站在了一个新的历史起点，经济总量从全国第21位上升到2006年的第16位。2007年全省生产总值突破1.5万亿元，人均生产总值1.5万元；规模以上工业企业实现利润1800亿元以上，是2002年的9.8倍；地方财政一般预算收入8615亿元，支出1868.4亿元，均是2002年度的近3倍；粮食总产量达到1039亿斤，增长2.8%，创历史新高，规模以上食品工业增加值从全国第五位跃居第二位；在岗职工平均工资21000元，由全国第31位上升到第23位；全省新增城市建成区面积1297平方公里，新增日供水能力114万立方米，新增燃气用户346万户，日污水处理能力272万吨，城市集中供热面积2559万平方米，是我省历史上城镇化推进最快的时期。××经济社会发展走出了一条以科学发展观为指导，符合河南省情的发展道路。 但是，××省人口多、底子薄、人均水平低的基本省情尚未根本改变，经济社会发展中还存在不少突出的问题和矛盾，经济增长方式比较粗放，经济结构尚不尽合理。这些状况的存在，加之中央推行从紧的货币政策，因此，推动我省金融业持续快速发展，深化金融改革，优化金融结构，形成与市场经济相适应的金融产业体系日益显得紧迫和重要。而普惠性和谐金融体系的组建和体现，是金融结构调整的尝试、创新和有效组成部分。投资担保行业承担的社会责任和解决的实际问题，恰恰是普遍惠于各弱势阶层群体的金融服务改革和实践。 ××投资担保有限公司的效益性分析及近期经营目标 ××投资担保有限公司组建于我国、我省构建普惠性和谐金融体系的创新改革阶段。虽然目前大的形式上资金流动性过剩，然而在欠发达的中西部地区，特别是这些地区的中小企业等弱势群体，仍严重存在着金融服务欠缺，金融供给不足的问题，我省投资担保行业在省中小企业服务局、省工商局的监督管理下发展势头良好，一定程度上缓解、弥补了这些不足，××投资担保有限公司愿意参与到投资担保行业的队伍中来，再创造自身效益的同时，为社会提供金融中介服务。 担保公司的盈利主要来源于两个方面：一是合同履约，工程招、投标，诉讼保全、票据贴现担保等保费收入。这部分保费收入数额较高，但具有不确定因素，故此部分收入按年100万毛利收入框算；二是融资担保的保费收入，这部分收入与担保业务的业务量挂钩，公司效益以此类保费收入为主预测。 ××投资担保有限公司的注册资金1亿元，按国家规定、担保费收入为同期贷款利率的50%；担保量按实收注册资本放大5倍计算。 1亿×5×3.5%（贷款利率7%的一半）=1750万 1750万+100万=1850万 上交营业税、城建税、教育附加等 310万×6.3%=116.55万 各种成本（工资、水电、交通、宣传等）200万元 所得税前利润： 1850－116.55－200=1533.45万 上交所得税25%： 1533.45×25