集团客户识别认定.docVIP

附件1-1： 集团客户识别认定 集团客户识别认定包括初始认定和动态调整。 一、初始认定。初始认定适用于两种情况：一是在全辖范围针对所有存量客户开展全面的集团客户认定工作；二是对新形成的集团客户进行认定。初始认定的具体流程为： （一）总、分行负责组织对存量集团成员构成情况进行全面调查。调查范围应包括但不限于已与集团成员发生信贷关系的所辖行。总、分行下发集团成员认定信息征询函（征询函文本参见表一）时，应将能掌握的集团全部成员客户名单作为必要附件。 （二）收到征询函的行应将集团名单与本行全部存量及拟介入客户名单进行对照分析，识别判断是否有遗漏的成员客户或错误信息。并将能掌握的集团内各成员的关联关系变化情况一并反馈（反馈意见文本参见表二）。 经办行发现辖内企业符合集团客户识别标准时，也可主动向总、分行主管客户部门提出认定申请（申请书文本参见表二）。 （三）总、分行主管客户部门将有关情况汇总并与所辖行充分沟通，确定集团组织架构（股权）图、成员名单及管理行后，将集团客户认定通知书（通知书文本参见表三）及集团组织架构图发送各经办行，同时抄送管理行信贷管理部门、授信执行部门。一级分行为管理行的，应将有关情况抄报总行主管客户部门。 （四）经办行收到认定通知书后，在CMS中标注集团客户信息；或总、分行主管客户部门在发出集团客户认定通知书时，直接在CMS中标注。 二、动态调整。动态调整主要指对成员有增减变化的存量及新增集团客户名单进行重新认定。动态调整的具体流程为： （一）各级行客户部门发现集团客户其他成员企业在农行存在信用，或发现因产权结构调整等因素导致所属集团变化，应及时向集团客户管理行报告变化情况。报告流程和要求参照初始认定执行（变更申请书文本见表四）。 （二）管理行主管客户部门汇总审核报送行提供的变化情况后，以集团客户变更认定通知书的形式通知经办行（变更认定通知书文本见表五）。 一级分行为管理行的，应将调整的集团客户名单抄报总行主管客户部门。 表一： 集团客户信息征询函 分（支）行： 我行（部）在对 进行授信前期调查时，根据收集到的该客户集团关系信息，确定以下企业具有集团客户特征。现按照《中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法》，向你行核实是否应按照集团客户进行管理，并请确认属于第 类型集团客户。 集团名称 借款人代码 集团本部（母公司）名称 集团本部（母公司）所在地 成员公司名单 成员公司名称 所在地 属地行 关联关系概述 联 系 人： 联系电话： 行 部（公章） 年 月 日 表二： 集团客户认定反馈意见函（或申请书） 行 部： 我行在对 进行授信前期调查时，根据收集到的该客户集团关系信息，确定以下企业具有集团客户特征。现按照《中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法》，向你部申请按照集团客户进行管理，并请认定属于第 类型集团客户。 申请人名称 所在地 注册地址 注册资本 （万元人民币） 隶属集团 法人代表 主营业务概述 财务状况概述 重大资产项目概述 担保及重大诉讼情况概述 关联关系概述 高级管理人员情况概述 我行业务开展情况和营销进展情况 其他认为需要说明的情况 以下为所收集到的材料信息： 资料名称 是否提供 若未提供， 请说明原因 是否存在异常（若有，请进行说明） 公司营业执照 公司组织结构图 公司章程 合资（合营）合同 审计报告 验资报告（若有） 其他 注：1、主营业务概述包括该企业所属行业、主营业务类型、经营的产品种类、企业在行业中的市场地位以及主营业务的经营状况等。 2、财务状况概述包括该企业过去两年的收入变动情况、利润率变动情况、流动比率变动情况、存货周转率变动情况、企业进行的主要收购兼并业务、企业财务管理状况等。 3、重大资产项目概述包括该企业正在进行的以及即将进行的重大投资建设项目，具体内容包括该建设项目的起始时间、项目周期、金额等。 4、担保及重大诉讼情况概述包括该企业为其他企业或个人提供担保的性质、时间以及金额，以及该企业涉及的诉讼案件的背景、案件进展状况以及金额等。 5、关联关系概述主要包括该企业的母公司、子公司以及其他存在重要关联关系的企业名