[财务管理]第九章 资金往来与清算.docVIP

中国农业银行广东省分行综合应用系统业务操作规程 资金往来与清算 PAGE  PAGE 39 综合应用系统业务操作规程 资 金 往 来 与 清 算 版本号：200807 中国农业银行广东省分行 目 录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc203370943 第九章 资金往来和清算业务  PAGEREF _Toc203370943 \h 3  HYPERLINK \l _Toc203370944 第一节 系统内资金往来  PAGEREF _Toc203370944 \h 3  HYPERLINK \l _Toc203370945 第二节 跨系统资金往来  PAGEREF _Toc203370945 \h 3  HYPERLINK \l _Toc203370946 第三节 系统内资金清算  PAGEREF _Toc203370946 \h 3  HYPERLINK \l _Toc203370947 一、与总行清算  PAGEREF _Toc203370947 \h 3  HYPERLINK \l _Toc203370948 二、与二级分行资金清算  PAGEREF _Toc203370948 \h 9  HYPERLINK \l _Toc203370949 三、其他业务资金清算  PAGEREF _Toc203370949 \h 12  HYPERLINK \l _Toc203370950 第四节 系统外资金清算  PAGEREF _Toc203370950 \h 15  HYPERLINK \l _Toc203370951 一、大额支付系统业务  PAGEREF _Toc203370951 \h 15  HYPERLINK \l _Toc203370952 二、小额支付系统业务  PAGEREF _Toc203370952 \h 17  HYPERLINK \l _Toc203370953 三、广东金融结算服务系统业务  PAGEREF _Toc203370953 \h 18  HYPERLINK \l _Toc203370954 四、财税库行联网系统（ETS）业务  PAGEREF _Toc203370954 \h 20  HYPERLINK \l _Toc203370955 五、财政授权支付系统  PAGEREF _Toc203370955 \h 25  HYPERLINK \l _Toc203370956 六、同城票据交换差额清算业务  PAGEREF _Toc203370956 \h 26  HYPERLINK \l _Toc203370957 七、同业往来资金清算业务  PAGEREF _Toc203370957 \h 28  HYPERLINK \l _Toc203370958 八、银联资金清算与对账  PAGEREF _Toc203370958 \h 28  HYPERLINK \l _Toc203370959 第五节 账户管理  PAGEREF _Toc203370959 \h 32  HYPERLINK \l _Toc203370960 一、账户的核对与管理  PAGEREF _Toc203370960 \h 32  HYPERLINK \l _Toc203370961 二、资金计息业务  PAGEREF _Toc203370961 \h 35  HYPERLINK \l _Toc203370962 三、会计档案管理  PAGEREF _Toc203370962 \h 36  HYPERLINK \l _Toc203370963 资金往来与清算参考制度依据  PAGEREF _Toc203370963 \h 38  第九章 资金往来和清算业务 本章主要描述本外币资金往来和清算业务，以省行9999行部的业务操作为蓝本描述具体处理流程，以及省行9999行部资金往来、清算的操作和管理规范。同时，也可以为二级分行清算中心规范操作管理提供参考依据。 第一节 系统内资金往来 系统内资金往来，是指农行系统内各机构之间因日常结算、资金清算及经营管理需要而存放、缴存和拆借形成的资金往来。 按清算层次划分，系统内资金往来分为总行与一级分行往来、一级分行与二级分行往来、二级分行与县级支行往来、县级支行与营业机构往来以及跨管辖行往