小额贷款公司小贷资产支持计划标准条款.docVIP

目录 前 言 2 第一条定义 2 第二条当事人 20 第三条认购资金 21 第四条专项计划 23 第五条专项计划资金的运用和收益 25 第六条资产支持证券 28 第七条认购人的陈述和保证 30 第八条计划管理人的陈述和保证 31 第九条资产支持证券持有人的权利和义务 32 第十条计划管理人的权利和义务 34 第十一条托管银行的权利和义务 36 第十二条专项计划的分配 38 第十三条信息披露 41 第十四条有控制权的资产支持证券持有人大会 46 第十五条计划管理人的解任和辞任 54 第十六条专项计划费用 56 第十七条风险揭示 58 第十八条协议终止 58 第十九条违约责任 61 第二十条不可抗力 63 第二十一条保密义务 63 第二十二条法律适用和争议解决 64 第二十三条其他 64 前 目 为规范ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作， 明确专项计划的计划管理人与资产支持证券认购人（以下简称“认购人”）之间 的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务 管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司及基金子公司资产证券 化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）等法律、法规和中国证券监督 管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定订立《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支 持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”或“本标准条款”）。认购 人认购专项计划的资产支持证券，应与计划管理人签署《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持 专项计划认购协议》（以下简称“《认购协议》”）。本标准条款与《认购协议》 共同构成《管理办法》所要求的计划管理人与认购人签订的资产管理合同。 第一条定义 1.1 释义 就本标准条款而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义: 1.1.1 项目涉及的主体定义 (1) 原始权益人/ⅩⅩ小贷：系指深圳市ⅩⅩ小额贷款有限公司。 (2) 计划管理人/推广机构：系指根据《标准条款》担任计划管理人的长 城证券股份有限公司，或根据《标准条款》任命的作为计划管理人 的继任机构。 (3) 认购人：系指签署《认购协议》并以其合法拥有的人民币资金购买 资产支持证券，由计划管理人用该等资金购买基础资产，并按照其 取得的资产支持证券享有专项计划利益、承担专项计划资产风险的 人。 (4) 资产服务机构：系指根据《服务协议》担任资产服务机构的深圳市 ⅩⅩ小额贷款有限公司或计划管理人根据该协议任命的作为资产服 务机构的继任机构。 (5) 后备资产服务机构：系指根据《服务协议》约定的选任标准选任或 任命的后备资产服务机构，或根据该协议任命的作为后备资产服务 机构的继任机构。 (6) 差额支付承诺人：系指深圳市ⅩⅩ小额贷款有限公司。 (7) 担保人：系指深圳市怡亚通供应链股份有限公司。 (8) 托管银行/托管人：系指根据《托管协议》担任专项计划托管银行的 宁波银行股份有限公司，或根据该协议任命的作为托管银行的继任 机构。 (9) 监管银行：系指宁波银行股份有限公司深圳分行。 (10) 登记托管机构/中证登深圳公司：系指中国证券登记结算有限责任公 司深圳分公司。 (11) 法律顾问：系指北京市中伦（深圳）律师事务所。 (12) 评级机构：系指中诚信证券评估有限公司。 (13) 会计师：系指立信会计师事务所（特殊普通合伙）深圳分所。 1.1.2 主要专项计划文件 (14) 《标准条款》/本标准条款：系指计划管理人为规范专项计划的设立 和运作而制定的《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持专项计划标准条款》及对 其任何有效的修订和补充。 (15) 《认购协议》：系指计划管理人与认购人签署的《ⅩⅩⅩⅩ小贷资 产支持专项计划资产支持证券认购协议》及对该协议的任何修改或 补充。 (16) 《计划说明书》：系指《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持专项计划计划说明 书》。 (17) 《托管协议》：系指计划管理人与托管银行签署的《ⅩⅩⅩⅩ小贷资 产支持专项计划托管协议》及对该协议的任何修改或补充。 (18) 《资产转让协议》：系指计划管理人与原始权益人签署的《ⅩⅩⅩⅩ 小贷资产支持专项计划资产转让协议》及对该协议的任何修改或补 充。 (19) 《服务协议》：系指计划管理人与资产服务机构签署的《ⅩⅩⅩⅩ小 贷资产支持专项计划服务协议》及对该协议的任何修改或补充。 (20) 《账户监管协议》：系指计划管理人与监管银行及资产服务机构签署 的《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持专项计划账户监管协议》及对该协议的 任何修改或补充。 (21) 《差额支付承诺函》：系指差额支付承诺人向计划管理人（代表资产 支持证券持有人）出具的《ⅩⅩⅩⅩ小贷资产支持专项计划差额支 付承诺函》及对该承诺函的任何修改或补充。 (22) 《担保函》：系指担保人向计划管理人（代表资产支持证券持有人） 出