银行第二中心支行信贷综合统计岗位管理办法（暂行）.docVIP

银行第二中心支行信贷综合统计岗位管理办法（暂行） 第一章总则 第一条为进一步加强信贷综合统计管理，确保第二中心支行各项业务报表及时性、准确 性，加强内控，防控风险，明确责任，特制定本管理办法。 第二章信贷综合统计岗位职责 第二条中心支行综合员、各支行信贷统计员应对所提供数据的真实性高度负责，选择最佳 工作方法，注意取数技巧，确保准确。建立适宜部门发展的业务台帐，确保数据准确、齐全性。 电子文档应保证科学、美观，充分考虑业务实用性，真正体现制表意图。 第三条注意与中心支行信贷综合员的业务沟通，寻求最佳工作方法；配合中心支行信贷综 合员及相关统计部门的数据核对、取数工作。 第四条定期汇总、编报信贷业务统计报表，做好日常统计，负责做好有关业务的数据统计 与传递，呈报部门经理审阅并负责上报。 第五条凡上报总行的文字材料及电子文档、报表应统一存档、备案，并注明制表人，以供 查阅。 第三章信贷统计操作流程及职责 第六条中心支行综合员岗位的日常工作 (一）建帐、登帐：根据各支行上报日报表按日期逐笔登记贷款表内、表外日记帐，为月 报表做好准备；按户登记贷款流水台帐，保证贷款统计的连续性、完整性；根据上述帐簿登记内 容汇总登记授信台帐，并对授信汇总明细表时时更新，确保汇总表数据与台帐数据一致；根据各 支行上报的日报表内容，登记贷款发放、收回及不良变动情况登记簿；及时准确地做好信贷日报 统计工作。 (二）汇总、核对：根据业务发生情况及各支行上报的日计表统计与贷款相关各科目的变 化情况，及时发现贷款、银承发放、收回情况，核对全行银承、贷款余额，保证信贷、会计数据 的一致。认真做好贷款投向投量和信贷结构变化的统计工作。 (三）利息统计：每月21日与各支行逐户核对欠息明细，并与会计报表核对各科目余额; 每月26日至月末按各支行上报的利息回收率统计表，计算出当年及全部贷款利息回收率，呈报 部门经理、行长及总行综合管理部。 (四）临时报表：从协同处下载总行临时报表，注意上报时间及要求，需要各支行及各部 门配合上报的，应做好报表解释及辅导工作。临时报表遇业务量大时，应相互配合，共同上报， 确保数据及时准确上报。配合总行业务部门电话取数、核对工作，完成总行及中心支行交予的其 他临时统计性工作。 (五）报表存档：凡上报总行的文字材料及电子文档、报表应统一存档、备案，并注明制 表人，以供查阅。 第七条中心支行综合员岗位的月报、季报工作 (一）月报表：每月末，与各支行核对贷款余额、五级分类及四级分类贷款余额，确保信 贷数据的准确。上报总行信贷管理部信贷台账、利息回收率统计表、人行企业征信系统信息统计 表；上报小企业经营中心月报表（表一至表三）；上报总行计划财务部金融统计系统（1104工程） 的相关报表。 (二）季报表：配合总行信贷管理部做好信贷统计工作；计划财务部（上报银监局）非现 场检查季报表；资本充足率表及1104工程的相关统计工作。 (三）行内报表：定期给行领导报送相关信贷报表，并做出信贷业务预警。 (四）报表保管与装订：将当月借款借据、放款收回凭证、承兑兑付单据及时入信贷档案 保管，报表按月装订，方便日后查询。 (五）指标测算：根据总行当年指标考核精神，预测各项指完成情况。 第八条支行信贷综合统计岗位 (一)日报表：按中心支行的要求每日九点前上报信贷日报表，共三张表，内容包括表内 及表外所有授信业务，注意信贷数据与会计报表的一致；按中心支行及总行要求完成部分临时报 表。 (二）月报表：每月26号及月初1号负责与中心支行信贷综合员核对本支行贷款五级分类 及四级分类余额；每月21号逐户上报欠息明细，要与会计报表相关科目金额一致；每月26号至 月末负责上报中心支行利息回收率统计表、人行企业征信系统信息统计表、小企业月报表（表一 至表三）、余额变动表、配合总行信贷管理部每月3号上报客户风险预警月报表、企业征信系统 错误报文反馈表、金融统计系统（1104工程）的相关报表等。 (三）季报表：配合总行信贷管理部做好客户风险预警季报表；计划财务部（上报银监局） 非现场检查季报表；资本充足率表及1104工程的相关统计工作。 第四章罚则 第九条中心支行信贷管理部将对各支行信贷统计岗按月进行考核，报表的质量、迟报、漏 报等情况都将纳入各支行信贷管理考核指标范围内。 第十条中心支行信贷综合员的工作由总行信贷管理部及中心支行信贷管理部负责人对其进 行综合考核。 第十一条本办法自下发之日起执行。