信用社（银行）稽核处罚暂行办法 精品.docVIP

信用社（银行）稽核处罚暂行办法 第一章 总 则 第一条 为加大稽核工作力度，促进全省农村信用社（以下简称信用社）依法合规经营，防范风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》、《　省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》等有关法律、法规、行政规章及省联社各项规章制度，制定本办法。 第二条 本办法适用于全省农村信用社和员工在业务经营管理活动中违法、违规行为的 处罚和处理。 第三条 对违法、违规的单位和个人，依据事实情节，分别予以下列稽核处罚和处理。 （一）责令限期纠正违规事项； （二）给予罚款、通报批评、没收违法违规所得、没收非法财物； （三）建议撤销荣誉称号、调整和调离工作岗位、解聘专业技术职务； （四）建议给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除行政处分； （五）其它处理。 以上稽核处罚、处理可以并处。 第四条 各级稽核部门是实施稽核经济处罚和建议行政处分的执行机构。 第二章 处罚内容 第五条 账外经营的处罚。 有下列行为之一的，除没收帐外经营收入以外，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以2000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予记大过至开除（解除合同，以下统称开除）行政处分，对直接责任人给予撤职至开除行政处分。 （一）办理存款、贷款、拆借、投资等业务不按