贸金新人培训课件（2017年）.ppt

* 贸金培训课件 目 录 一、 二、 三、 四、 贸金部组织构成与部门职能 外汇管理政策知识 我行外汇政策管理 我行贸金产品介绍 一、贸金部组织构成与部门职能 部门职能 部门分工与岗位职责 部门职能 贸易金融部负责制定全行贸易融资业务发展规划和经营管理。对全辖经营机构提供贸易金融产品营销支持和业务指导，负责分行对公外汇业务整体运营、国际结算、本外币贸易融资放款审核及放款操作。 部门分工与岗位职责 3 产品中心 2 统计中心 （国际申报、统计分析） 1 结算中心 分行经营管理部门 二、外汇管理政策知识 国际收支简介 外汇政策 外汇监管 国际收支简介 国际收支是一种统计报表，系统的记载了在一定时期内经济主体与世界其他地方的交易。大部分交易在居民与非居民之间进行。 国际收支简介 国际收支账户 经常账户 资本与金融账户 错误与遗漏账户 货 物 服 务 收 入 经 常 转 移 资本账户（资本转移及非生产、非金融资产的收买和放弃） 金融账户（直接投资、证券投资、其他投资、储备资产） 代客外汇业务主要构成 实现人民币完全可兑换的最后一环 直接投资：登记管理 外债：余额管理 证券投资和境外上市：逐步开放，严格备案 总量核查、名录管理、收结购汇高度便利 交易单证真实性及与外汇收支一致性合理审查，留单备查，及时报告异常 货物贸易 总量核查、名录管理、收结购汇高度便利 交易单证真实性及与外汇收支一致性合理审查，留单备查，及时报告异常 货物贸易 5万元美元以下高度便利 5万元美元以上银行分类审单 收支、结售汇没限制、收入可有条件存境外 服务贸易 代客外汇业务主要构成 实现人民币完全可兑换的最后一环 直接投资：登记管理 外债：余额管理 证券投资和境外上市：逐步开放，严格备案 外管政策 资本项目 外汇监管——管理方式转变 重审批 重检测分析 1 事前监管 事后管理 2 行为监管 主体监管 3 有罪假设 无罪假设 4 正面清单 负面清单 5 历年有效外汇管理法规 时间 分类 件数 2015 8 243 2011-7 9 466 2012-07 8 400 2013-07 8 315 2014-07 8 297 金融机构自身数据采集报送 A 代客业务/间接申报数据采集报送 B 外汇监管——进一步加强对银行管理的措施 三、我行外汇管理政策管理 考核制度 账户开立 （境内机构、境外机构） 结售汇业务 国际收支 1 综合项目 直接投资 外债 境外市场 （股权投资、返程投资等） 跨境担保 2 资本项目 总量核查 名录制管理 应急预案 3 货物贸易 一般性服务贸易 保险业务 捐赠业务 4 服务贸易 远期结售汇 掉期交易 套汇 期权交易 5 衍生交易 了解你的客户、了解你的业务、尽职调查 四、我行贸金产品 国际结算 贸易融资 外汇产品 国际结算 出口商 B 进口商 A 出口商银行 D 进口商银行 C 为结清不同国家当事人之间由于贸易和非贸易活动形成的债权债务关系，而发生的货币收付活动。 国际结算——定义 国际结算——结算方式 资金在国际间从付款一方转移到收款一方的方式。基本方式包括：汇款、托收、信用证。 汇款 银行应进口商要求，将款项付至出口商：预付和货到付款 银行作用：受托划付款项 托收 出口商发货后交单，委托银行向进口商收款 银行作用：代理--银行凭付款或承兑交付单据 信用证 银行开立信用证，出口商发货后交单，开证银行凭单据付款 银行作用：银行信用 银行作用逐渐增大，贸易结算风险逐渐减少 国际结算——常用付款方Common Payment Term D.赊账/Open Account A.预付现金/Cash IN Advance C.跟单托收/ Documentary Collection B.跟单信用证/ Documentary Credit 进口商/ Importer 出口商 / Exporter 国际结算——常用付款方Common Payment Term A.预付现金/ Cash in Advance 出口商在收到全部货款后才会向进口商发货.这种方式通常适用于小额交易或样品,或者是卖方比较强势的交易。 进口商/买方 出口商/卖方 1.进口商先将货款付给出口商 2.出口商收到货款后发货 进口商/买方 出口商/卖方 1.进口商先将货款付给出口商 2.出口商收到货款后发货 国际结算——常用付款方Common Payment Term B.跟单信用证/Documentary Credit UCP600(国际商会跟单信用证统一惯例