【经济学】反洗钱基础知识培训课件ppt模版课件课件.pptVIP

有效性 一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，证券公司制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。 * 完整性 证券公司在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。 * 3.客户身份识别的主要流程 留存 登记 了解 核对 * 4.证券公司办理哪些业务时需要对客户进行身份识别 资金账户开户、销户、变更、资金存取和资金账户卡挂失； 基金账户的开户、销户和变更； 代办证券账户的开户、销户、变更和证券账户卡挂失； 客户办理代理授权或者取消代理授权； 转托管、指定交易或撤销指定交易； * 客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行； 代办股份确认； 交易密码、资金密码的挂失及重置； 修改客户身份的基本信息； 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式； 与客户签订融资融券等信用交易合同； 监管部门核准的其他业务。 * 5.自然人客户的身份基本信息 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。 * 6、机构客户的身份基本信息 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码； 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限； 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 * 7、重新识别客户身份 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； 客户行为或者交易情况出现异常的； 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求证券、基金公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； 证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的； 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； 证券、基金公司认为应重新识别客户身份的其他情形 * 8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 回访客户； 实地查访； 向公安、工商行政管理等部门核实； * 9、持续识别客户身份 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更新身份资料信息。 对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。 * 10、证券公司应关注的行业风险因素 娱乐服务行业 典当与拍卖行业 废品收购行业 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的 其他风险程度较高的现金密集型行业 * 客户身份资料和交易记录保存 * 1、客户身份资料和交易记录保存的原则 安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 * 2、客户身份资料 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。 * 3、交易记录 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证和其他资料等。 * 4、客户身份资料和交易记录保存时间 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于二十年。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 * 反洗钱保密 * 1、反洗钱工作保密事项 客户身份资料及客户风险等级划分资料； 交易记录； 大额交易报告； 可疑交易报告； 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息； * 2、证券公司及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密； 非依法律规定，不得向任何