如何辨别虚假资料概要.ppt

模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 / * 模板来自于 / * 流水复核内容 流水明细：必须确保所有流水明细进出账均真实无误。 流水户名：必须确保所有个人常用流水、工资流水户名为客户本人，对公流水户名为客户公司，按揭流水为客户本人或房产共有人或按揭合同上所示的借款人。 户名 明细 二、常用资料真伪鉴别 2.公章--鉴别方法 核实要点 结息日 看格式 看数字 工资明细 看中文 看印章 核对姓名、卡号 前后余额是否衔接 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--核实要点 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 1.核对姓名、卡号 （1）核对姓名卡号是否与申请表上的一致 （2）核实账户与卡号本身是否匹配 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 2.核对前后余额是否衔接 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 3.实核结息日 结息日为1月5日 正常银行结息日3、6、9、12月的20日，结息21日到账，结息项为当日最早一笔交易。 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 4.看工资明细 （1）虚假点：客户每个月入账工资为9255.00元，没有零头。打卡工资一般都不会是整数，尤其3500元以上要扣个人所得税、五险一金，如都为整数，则需留意 （2）虚假点：此客户发工资日期为2013年12月28日星期六。打卡工资发放日不会是周末，留意工资发放日期 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 5.看格式 真流水：虚线成水平线，笔直有序 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 6.看中文 流水在尾页最下方的帐户属性应为“无折户”，打印写成“无析户”。 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 7.看中文 虚假点：二个零之间间隙太大 看公章 1 金额数 对公流水 2 3 具体可参考上诉真伪印章鉴别 如果流水中有大金额出现，可询问客户金额数情况。 对公流水节假日一般没有进出帐，如五一、十一、春节及周末等。 二、常用资料真伪鉴别 3.银行流水--鉴别方法 8.其他方法 公司要求 有按揭房产，必须按银行流水核实要求核实房贷流水真伪;无按揭房产，以房产局网站查询信息进件的，必须通过房产局网站核实真伪。以产调进件的，必须陪同打印房产产调核实真伪. 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证 02 03 04 05 06 07 08 01 核实要点 看封皮 看团花 看见建房册号 看防伪底页 看内页用纸 看缩略文字 看印章 其他方法 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 1 看封皮 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 真房屋所有权证有一团花（不同版本，花样不同），给团花立体感强。在花芯中藏有一个双线小花。假房产证的制作过程由于没有专业线纹技术，这部分会模糊不清。 2 看团花 2000版 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 3 看建房注册号 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 4 看防伪底页 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 5 看内页用纸 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 6 看缩略文字 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--核实要点 7 看发证机关印章 印章 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--其他方法（虚假展示） 二、常用资料真伪鉴别 4.房产证--其他方法（虚假展示） 03 Part 其他资料说明 工作信息 其他资料 三、其他资料说明 1.工作信息 工作 信息 营业执照：通过工商网/信用网查询核对（针对所有私营业主） 114，百度查询单位电话拨打后核实到的工作信息比较准确 核实客户工作信息及收入信息，可以旁敲侧击。 核实收入证明，着重看公章（辨识方法参考上诉方法）。 三、其他资料说明 2.其他查询 其他 查询 学历验证 公司要求：必须登陆学信网/的学历查询信息 车险保单 ：拨打保险公司客服电话核实每项保单信息 发票：可以通过发票上的网址与电话核实真伪 04 Part 课程回顾与总结 课程回顾 总结 其他资料 身份证 公章 银行流水 房产证 工作信息 资料 核实 真伪资料的鉴别需要细心的观察与耐心的检查。很多虚假情况都可以从最基本的逻辑中推算出来。 希望大家学会“望、闻、问、切”。不放过任何虚假，也不冤枉任何人。 回顾与总结 四、课程回顾与总结 模板来自于 / * 模板来自于 / * 模板来自于 / * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 如何辨别虚假资料 资料鉴别的重要性 01 常用资料真伪鉴别 02 其他类资料说明 03 课程回顾与总结 04 目 录 0