基金业务操作标准手册.doc

中国农业银行 BoEing系统基金业务 操作手册 二零一二年十月 前 言 新一代综合业务系统（中文名称：蓝海引擎,英文名称：Blue Ocean Engine，以下简称BoEing系统）是根据中国农业银行战略目标和业务经营转型方向，在企业架构思想的指导下，参考国际同业最佳实践的基础上，由我行自主设计研发的核心业务系统。系统将以客户为中心，以产品集合平台为支撑，功能更加丰富灵活的产品服务创新体系，满足全行业务经营、内部管理、外部监管及技术自身发展的要求，实现以客户为中心、快速产品创新、改善管理能力三大核心价值。 基金代销是我行的重要零售业务，是BoEing系统一期上线产品之一。BoEing系统基金模块包括柜面端和管理端二大应用：柜面端提供销售我行代理资产管理人发售的开放式基金、开放式基金定期定额业务、券商集合计划、“一对多”专户理财等产品服务功能，可进行产品的签约、买卖、查询等交易；管理端为总行和一级分行提供基金产品管理、募集管理、代销机构管理和销售周期管理，费用、客户结构、销售量等统计，并可根据行部级别进行相关功能权限控制。 为了使业务人员更好地了解和掌握BoEing系统基金模块相关规则和操作流程，总行个人金融部组织编写了《中国农业银行BoEing系统基金业务操作手册》（以下简称《操作手册》）。《操作手册》包括基金柜面端、柜面端报表、基金管理端、管理端报表四个章节，从基本概念、业务规则、交易列表、交易说明等方面详细介绍了BoEing系统基金模块各组成部分，内容详尽，实用性强，能够使读者快速理解并掌握BoEing系统基金业务的设计原理及应用方法。 参加《操作手册》编写的人员有（按姓氏笔画排列）：曲欣、吴双、陆怡倩、张赫、李丹、段晔、胡国栋等。《操作手册》由李国峰、印金强、高国鹏、张令玮总撰。 由于基金业务的开发完善工作仍在进行，加之编写时间仓促，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。目 录 第一章 基金柜面端 5 第一节 概 述 5 一、 基本概念 5 二、相关约定和基本规则 6 三、 业务流程 8 第二节 交易操作说明 9 一、 交易列表 9 二、交易说明 10 第二章 柜面端报表 86 一、交易失败报表 86 二、定投失败报表 86 三、电子合同报表 87 第三章 基金管理端 88 第一节 概 述 88 一、基本概念 88 二、相关约定和基本规则 88 三、业务流程 89 第二节 交易说明 89 一、交易列表 89 二、交易说明 91 （一）产品详细信息 91 （二）智能定投参考指标查询 93 （三）募集监控 93 （四）开闭市管理 94 （五）业务参数设置 95 （六）代销机构信息设置 95 （七）基金状态设置 96 （八）可受理业务映射关系管理 97 （九）基金净值 98 （十）销售周期管理 99 （十一）上传合同版本说明书 99 （十二）电子合同文件管理 100 第四章 管理端报表 101 第一节 报 表 101 一、年费分区域统计 101 二、代理费统计 101 三、个人客户结构汇总统计 102 四、客户结构汇总统计表（报表单位：元） 102 五、客户结构汇总统计表（报表单位：份） 103 六、基金定期定额统计表 103 七、发行期确认统计表 104 八、基金交易笔数统计表 104 九、基金流量统计表 105 十、投资者风险匹配统计表 106 十一、认购费统计表 106 十二、申购费统计表 107 十三、赎回费统计表 107 十四、转换补差费统计表 108 十五、销售服务费统计表 108 十六、客户维护费统计表 109 十七、赎回和转换费汇总表 109 十八、申购赎回和转换费汇总表 110 十九、净额申购费汇总表 111 第一章 基金柜面端 概 述 基本概念 客户重要信息同步：使客户姓名、证券类型、证件号码在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。 公募基金：是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。 基金专户理财：也成“一对多”专户理财业务，指基金公司向两个以上的特定客户募集资金，或者接受两个以上特定客户的财产委托，由商业银行担任资产托管人，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资活动。 券商集合理财：指我行代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。 电子合同：以电子签名方式与客户签订相关产品合同。 智能定投：是基金定期不定额的投资方式，即在一定的投资期间内，投资者在固定的时间，根据证券市场指数的走势以不固定的金额投资于同一只基金产品，实现对基金投资时点和金额的控制。 基金产品转换：客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产品。 基金转托管转出：客户将基金账