中小企业融资实战知识讲稿.pptVIP

五、融资资料准备与策划技术 1、融资基础资料的挖掘、量化与集成技术 2、融资资料清单 1、融资基础资料的挖掘、量化与集成技术 企业在融资的过程中常见的问题是基础资料的缺乏。对于很多问题企业自身拿不出很正规的书面材料，如企业的发展规划、市场规划、盈利预测等。 中小企业融资基础资料的准备与策划是比较繁琐和困难的事情，不像填表和资料组合那么简单。针对这种情况，我们在工作实践中，形成了一整套的挖掘、莲花和资料集成的方法。 （1）资料挖掘 企业内部资料挖掘： 现有书面材料的收集和利用 发放内部调查表 企业高层的访谈 企业现场考察 企业外部资料挖掘： 网上和书籍、杂志资料的利用 外部专家的访谈 外部调查表的发放 同行业企业现场考察 （2）资料和数据的量化 众所周知，很多企业的财务报表不是很规范，报表的可信度也较差，因此，可用性不强。求其是资金需求量预测、未来盈利预测和项目评估过程。 资料和数据的量化，就是资料的图表化和对数据加工再处理的过程。对数据加工再处理的过程，主要是把零散的数据系统化、序列化、并加工成资金方关注的信息。 （3）资料集成 资料集成，即把收集的可以量化的、不可以量化的资料以及加工再处理的资料形成完整计划书或申请报告的过程。主要考虑： 资料的逻辑程序 资料的详略处理 资料约定俗成的格式 申请书、融资计划书、商业计划书一般有固定的格式，但并不是绝对的，需要根据具体的情况做适当的调整 2、融资资料清单 （1）短期拆借资料的准备 （2）银行融资资料的准备 （3）风险投资资料的准备 （4）政策性融资资料的准备 （1）短期拆借资料的准备 不同融资主体的需求不同，但大致相同的资料包括以下几类： 与融资主体基本情况有关的资料 与融资主体自信情况有关的资料 与资金问题成因有关的问题 与融资抵押物所属权、价值有关的资料 与担保人有关的资料 与资金用途有关的说明资料 与还款来源有关的说明资料 以某一房地产企业的短期融资为例： 营业执照 企业营业最新报表建设工程规划许可证 建设用地规划许可证 商品房预（销）售许可证 国有土地使用证 房产销售效果图 项目预算报告 评估报告 房产证原件照片 房产外观照片 房产外部环境照片 以下资料非必须： 建设用地转让合同书 建设用地抵押协议 土地证权利证明 （2）银行融资资料的准备 1）流动资金贷款 借款申请书 借款人及保证人基本情况 贷款卡 经会计事务所审计的近三年财务报告，以及申请借款的前一期财务报告 抵押物、质押物清单和有处分权人的抵押、质押的证明既保证同意担保的有关证明文件 审计报告 资产评估报告（如有） 董事会同意申请贷款的决议（不必须） 贷款用途证明资料（如购销合同） 2）固定资产贷款 除上面提到的资料外还需： 项目建议书和可行性报告 自筹资金和其他建设资金的、生产资金筹措方案及其落实资金来源的证明材料 带路爱人认为需要提供的其他材料 3）办理银行承兑汇票 填写《银行承兑汇票申请书》，并参照流动性资金贷款要求提供资料 4）个人经营者贷款 以个人住房抵押为例 贷款人身份证原件及复印件 户口本原件及复印件 个人收入证明原件 结婚证原件及复印件 房产证复印件 （3）风险投资资料的准备 1）风险投资资料概述 风险投资要求的是长期回报，他们更关注资本的安全、增值和在合适的时机能够安全退出。 2）资料的类别 按资料说明的问题不同，可以分为： 项目市场情况说明资料 项目技术先进性说明资料 资金安全性说明资料 企业收益性安全资料 投资方退出方式说明资料 为了实现资本增值的目的，他们通常关注： 企业所在行业 盈利模式 市场容量和市场占有率 企业的研发能力和市场开拓能力 企业所享受的各种政策优惠 所以融资企业应该在这些方面把资料准备好，此外还可以按资料取的时间和取得方式分类 3）融资资料清单案例 某风险投资商要求项目方提供的资料清单如下： 邀请函 项目建议书及可行性报告 有关部门的批文 市场调查报告和未来的营销/市场推广计划 技术先进性说明 符合国际惯例的《商业计划书》 营业执照、税务登记证、法人代码证、法人身份证复印件、企业简介、企业法人代表简介 《公司章程》 银行资信证明 近三年财务报表 审计报告、无形资产评估报告 企业有关资质的证书 土地使用权、专利证书 （4）政策性融资资料的准备 以申请创新基金支持或投标创新基金招标项目为例，企业应提交的资料： 《科技型中小企业技术创新基金项目申请书》 按《科技型中小企业技术创新基金项目可行性研究报告编制提纲》要求编制的《科技型中小企业技术创新基金项目可行性研究报告》 推荐单位出具的《科技型中小企业技术创新基金项目推荐意见表》 经会